Che Unicasim punti sull’eccellenza dei rapporti con i suoi clienti lo si capisce fin da una navigazione superficiale del sito istituzionale della società, dove fa bella mostra di sé il “Patto con il cliente” che la società e i suoi personal financial planner si impegnano a rispettare. Un patto che comprende anzitutto l’impegno a perseguire gli interessi del cliente astenendosi da comportamenti in contrasto con tale obiettivo e a tal fine ad agire in modo “onesto, responsabile e professionale”, evitando qualsiasi condotta che possa originare un abuso della buona fede o dell’inesperienza del cliente stesso. Ma anche a informare il cliente in modo “chiaro e corretto” sui costi reali, i vincoli e gli impegni che si assume, oltre che sui benefici e i limiti dei servizi e dei prodotti proposti e a compiere un’analisi “attenta” della situazione patrimoniale, reddituale e personale del cliente, della sua conoscenza ed esperienza in campo finanziario, delle sue esigenze e della sua specifica propensione al rischio, “prima di procedere con qualsiasi proposta”.
Un approccio consulenziale, dunque, che deve consentire ai personal financial planner di Unicasim di riuscire a formulare una proposta coerente con il livello di propensione al rischio, la situazione patrimoniale e reddituale, le preferenze e le esigenze del singolo cliente, cui verrà poi prestata assistenza continuativa e ogni informazione, chiarimento o consiglio che dovesse essere richiesto, “indipendentemente dal fatto che tale attività possa essere funzionale alla promozione di nuovi prodotti o servizi”. Una gestione improntata alla massima trasparenza nei rapporti tra mandante, promotori e clienti, dunque, come ci si può aspettare da una società che ai suoi vertici vede uomini con una forte esperienza nel settore a partire dal numero uno, Leonardo Frigiolini. Un passato di promotore finanziario per gruppi come Fideuram, Finanza & Futuro, Finreme e Ambro Italia sim, prima di essere, nel 2000, fra i fondatori della costituenda rete dei promotori finanziari di Banca Fineco, inizialmente con il ruolo di direttore commerciale dell’area nord ovest e della Sardegna e poi, nel 2005, di responsabile nazionale della selezione, della formazione e dei progetti speciali della rete dei promotori finanziari.
O come i consiglieri di amminis trazione Roberto Imbimbo, avvocato, presidente di C&A Consulenti Associati, consigliere nazionale dell’Anasf e già tra i fondatori di Sanpaolo Invest e poi dal 1996 al 1999 network project manager per Ing Italia con l’incarico di modificare le metodologie lavorative e organizzative della rete dei promotori. Piuttosto che Luca Canevello, nel gruppo sin dal 2001, è anche amministratore unico di C&A Solutions Srl. Proprio l’indipendenza e la completa autonomia della società nonché il suo orientamento alla consulenza hanno portato Unicasim a sviluppare un’offerta commerciale basata su un’architettura aperta che vede la presenza di fondi e comparti di sicav specializzati per area geografica, stile, valuta e settore, index linked, piani previdenziali, gestioni patrimoniali, azioni, obbligazioni, etf, certificati pronti contro termine e conti di deposito, accanto ai già ricordati servizi e corsi di trading su titoli azionari e obbligazionari italiani ed esteri, offerti attraverso una piattaforma proprietaria gratuita disponibile sia nella versione di base sia professionale, anche in modalità mobile, piuttosto che accedendo alla trading room di Unicasim, operativa dalle 8.00 alle 20.30 di ogni giorno di Borsa aperta.
Completano l’offerta di Unicasim una serie di servizi bancari offerti attraverso accordi con istituti nazionali sia nell’ambito dei conti correnti tradizionali con operatività allo sportello (attraverso Bnl Bnp Paribas e Banca Aletti) sia con operatività online (tramite Iw Bank, Webank e Banco Popolare), nonché una serie di mutui e finanziamenti a lungo termine (attraverso Unicamutui) e coperture assicurative (tramite Unicabroker).