LA CONSULENZA FINANZIARIA CRESCE – Il settore della consulenza finanziaria in Italia mostra segni di fermento. Sempre più professionisti si stanno affacciando al settore: figure come bancari, commercialisti o agenti assicurativi che puntano a sviluppare le competenze nell’ambito degli investimenti in modo da offrire ai loro clienti una consulenza a 360 gradi. Secondo Michele Quinto, head of sales in Italia di Russell Investments, l’attuale contesto normativo (Mifid) e l’evoluzione in atto nell’industria bancaria e nelle reti di promozione finanziaria possono favorire lo sviluppo di modelli e figure professionali in stile “anglosassone”, simili a quelli che negli Stati Uniti vengono definiti Ifa (Indipendent financial advisor). “Crediamo che oggi in Italia ci siano le condizioni per la nascita e lo sviluppo di queste figure professionali”, sottolinea Quinto. “Sono evidenti, infatti, alcuni trend che potrebbero modificare i paradigmi attuali nella consulenza finanziaria e in generale nell’asset management, così come è avvenuto negli Stati Uniti qualche anno fa”.
E RUSSEL INVESTMENTS SI FA AVANTI – Sul fronte dell’offerta, sempre più le reti bancarie e di promozione finanziaria stanno cercando di modificare i loro modelli di servizio, passando dalla mera vendita di prodotti alla cura dell’intera disponibilità finanziaria dei clienti, entrando anche in ambiti come la pianificazione previdenziale e fiscale. “In Italia uno dei nostri obiettivi strategici”, conclude Quinto, “è investire nello sviluppo di un’offerta di servizi che possa aiutare i diversi player – commercialisti, avvocati, promotori, banche – nello sviluppo di questo nuovo modello di business, cercando di sfruttare tutta l’esperienza maturata negli anni sul mercato americano e inglese. Abbiamo iniziato attivando alcune partnership per erogare formazione su questi temi, ma stiamo pensando anche al lancio di una piattaforma più ampia di servizi che consentiranno ai nostri partner di avere strumenti, soprattutto pratici, con un network di relazioni e conoscenze funzionale al raggiungimento dei loro nuovi obiettivi”.