PORTAFOGLIO MEDIO – Il 2013 è stato un anno di crescita per il settore italiano della promozione finanziaria. Secondo quanto emerge dal resoconto dell’attività delle 36 imprese associate ad Assoreti nel 2013, presentata in occasione dell’assemblea annuale dell’associazione (qui la notizia), l’anno scorso il portafoglio medio per promotore finanziario ha raggiunto quota 13,6 milioni di euro, rispetto ai 12,6 milioni nel 2012. La raccolta netta complessiva delle reti è stata invece di 16,6 miliardi (+39,1% rispetto al 2012), grazie alla combinazione tra la crescita delle risorse nette destinate ai prodotti e servizi di risparmio gestito (20,6 miliardi, +72,9% rispetto al 2012) e la flessione del risparmio amministrato (-4,0 miliardi).
FONDI ITALIANI VS FONDI ESTERI – Anche l’anno scorso le scelte dei risparmiatori hanno continuato a privilegiare gli Oicr aperti domiciliati fuori dai confini nazionali, con una raccolta netta di 12,2 miliardi (+47,1%), a fronte di uscite nette dagli Oicr italiani per 72 milioni; in crescita anche l’interesse per i fondi di fondi, sui quali sono confluite risorse nette per 6,4 miliardi di euro. I premi netti versati sui prodotti assicurativi sono ammontati a 7,1 miliardi (+48,3%). Nel 2013, il contributo complessivo delle reti al mercato italiano degli OICR aperti è stato positivo per 19,3 miliardi, rappresentando il 41,6% degli investimenti netti totali realizzati su fondi comuni di investimento e Sicav (46,5 miliardi). Nelle politiche distributive delle reti si è consolidato l’orientamento ad architetture aperte sugli OICR esteri tradizionali e l’impostazione verticale su fondi di fondi e unit linked, caratterizzati da una gestione a contenuto multibrand.
PATRIMONIO – Il patrimonio complessivo di pertinenza delle reti a fine anno si attestava a 279,2 miliardi (+8,6%), il maggiore di sempre, con le masse sul risparmio gestito hanno segnato un record di 209,6 miliardi (+12,8%) arrivando a rappresentare il 19% del patrimonio complessivo dei prodotti distribuiti in Italia (circa 1.100 miliardi). Il numero di promotori finanziari degli intermediari associati ha raggiunto le 23.122 unità ed è tornato a crescere il numero dei clienti primi intestatari di contratti (+2,0%), superando i 3,3 milioni. A fine anno, il numero medio di clienti per promotore finanziario era di 162 clienti (160 nel 2012).