RISPOSTA “A” – La domanda pubblicata ieri nell’ambito della rubrica “training class” riguardava il collocamento di prodotti finanziari tramite tecniche di comunicazione a distanza. La risposta esatta era quella contrassegnata dalla lettera “A”. La riproponiamo di seguito:
Se una banca promuove e colloca strumenti finanziari mediante tecniche di comunicazione a distanza:
A: deve fornire ai clienti al dettaglio o potenziali clienti al dettaglio una descrizione generale della natura e dei rischi degli strumenti finanziari trattati
B: può sottolineare gli eventuali vantaggi potenziali di uno strumento anche senza fornire una indicazione specifica su eventuali rischi rilevanti
C: può minimizzare o celare elementi o avvertenze importanti
D: deve fornire solo ai potenziali clienti al dettaglio, ma non necessariamente a coloro che sono già clienti, una descrizione generale della natura e dei rischi degli strumenti finanziari trattati
NUOVO TEST – Oggi si parla invece della normativa per la segnalazione di operazioni sospette. Mettete alla prova la vostra preparazione!
Quale delle seguenti affermazioni è corretta?
A: Qualora le informazioni dettagliate previste per la segnalazione di operazioni sospette non siano disponibili al momento della possibile segnalazione, questa deve essere rimandata fino al completamento dell’incartamento necessario
B: Qualora le informazioni dettagliate previste per la segnalazione di operazioni sospette non siano disponibili al momento della segnalazione stessa, questa indica almeno il nominativo del soggetto segnalante, al fine della sua convocazione da parte dell’autorità giudiziaria
C: Qualora le informazioni dettagliate previste per la segnalazione di operazioni sospette non siano disponibili al momento della segnalazione stessa, questa è considerata irricevibile e viene pertanto respinta
D: Qualora le informazioni dettagliate previste per la segnalazione di operazioni sospette non siano disponibili al momento della segnalazione stessa, questa indica almeno i motivi che inducono a ritenere che possa trattarsi di operazione sospetta