RACCOLTA IN CRESCITA – Le reti di promotori finanziari hanno chiuso il 2014 con un bilancio decisamente positivo: secondo i dati Assoreti, la raccolta netta complessiva si è attestata a 23,6 miliardi di euro (2,5 miliardi di euro solo a dicembre), in crescita del 42,4% rispetto ai 16,6 miliardi dell’anno precedente. Un risultato ottenuto grazie soprattutto al buon andamento dei prodotti del risparmio gestito, che hanno registrato il miglior risultato di sempre con investimenti netti per 23,7 miliardi di euro contro i 20,6 miliardi nel 2013 (3,1 miliardi di euro il dato di dicembre). Le movimentazioni sui prodotti in regime amministrato hanno chiuso invece in rosso per 67 milioni di euro, comunque in netto miglioramento rispetto ai -4,0 miliardi del 2013 (-535 milioni di euro a dicembre).
BENE IL RISPARMIO GESTITO – Nel dettaglio, segnala Assoreti, la spinta sul gestito è arrivata dal comparto assicurativo, dove i volumi complessivi di raccolta sono stati pari nel 2014 a 12,4 miliardi di euro, con un tasso di crescita pari al 75% su anno: all’interno di questa categoria da segnalare le unit linked, con premi netti per 10 miliardi di euro (6,7 miliardi nel 2013), mentre le polizze vita tradizionali hanno attratto risorse per 3 miliardi di euro (1,6 miliardi nel 2013).
FONDI COMUNI – La raccolta netta diretta in quote di Oicr si è attestata nell’anno a poco meno di 8 miliardi (12,1 miliardi nel 2013), con investimenti più consistenti sugli Oicr domiciliati all’estero (6,3 miliardi di euro, di cui 2 miliardi destinati ai fondi di fondi). Anche il bilancio annuale sugli Oicr aperti di diritto italiano è tornato positivo, con flussi netti di risorse per 1,8 miliardi (-72 milioni nel 2013), mentre i fondi speculativi hanno perso 66 milioni (-131 milioni nel 2013) i fondi chiusi 49 milioni. Importante crescita dei volumi di raccolta anche per le gestioni patrimoniali individuali: gli investimenti complessivi dell’anno sono stati pari a 2,7 miliardi di euro (822 milioni nel 2013) con una preferenza per le Gpf (1,7 miliardi di euro). Nel 2014 le risorse nette confluite al sistema di Oicr aperti attraverso l’attività svolta dalle reti di promotori si sono attestate a 20,2 miliardi di euro, rappresentando quasi un quarto (23,2%) degli investimenti netti complessivi destinati a fondi comuni e sicav (86,8 miliardi di euro).
RISPARMIO AMMINISTRATO – Per quanto riguarda infine i prodotti in regime amministrato, nel 2014 si è osservato il disinvestimento netto dai titoli di debito per 4 miliardi di euro (-3,7 miliardi nel 2013) mentre è stato positivo il bilancio sui titoli azionari per 655 milioni di euro (189 milioni nel 2013).
AUMENTANO I PROMOTORI FINANZIARI – A fine anno i clienti primi intestatari dei contratti erano 3,472 milioni (+4,3% rispetto al 2013, mentre il numero di promotori finanziari con mandato dalle società rientranti nell’indagine Assoreti erano 21.741 unità (21.362 nel 2013) con una rappresentatività del 92,6% sull’intera compagine associativa.