LA PIATTAFORMA – Banca Mediolanum ha portato la consulenza nel mondo digitale grazie a 5DMediolanum Strategy: la piattaforma, premiata in occasione dell’ABI Lab 2017, consente di effettuare una diagnosi dei portafogli che i clienti detengono presso la banca o anche presso istituti terzi e di simulare proposte di investimento che possono essere eseguite in modalità digitale. È quindi possibile analizzare il portafoglio del cliente dal punto di vista della diversificazione grazie alla creazione, da parte di Banca Mediolanum, di un Indicatore sintetico di diversificazione (Isd) quali-quantitativo. Si tratta di uno score, aggiornato in tempo reale, che rappresenta in modo scientifico la misura della diversificazione di un portafoglio. Le variabili che compongono questo indicatore non sono equipesate, ma ponderate in base al grado di rilevanza attribuito dalla banca. Il cliente può ora comprendere il livello di diversificazione di un portafoglio secondo le variabili classiche (orizzonte temporale, diversificazione geografica e settoriale) ma anche secondo variabili più sofisticate come la diversificazione per valute e stile gestionale, attraverso la quantificazione di un indice che diviene la bussola con cui orientarsi nel futuro. La valenza dell’indicatore è supportata dalla validazione del modello effettuata da Prometeia, società leader di mercato nelle soluzioni Risk & Wealth Management e Advisory agli investitori istituzionali.
L’APP – Non solo, Banca Mediolanum ha portato i propri family banker anche nella sfera della mobilità. L’app Family Banker Mobile permette al consulente finanziario di gestire in mobilità la maggior parte dell’operatività e della comunicazione con la sede per quanto riguarda le pratiche dei clienti. In un contesto sempre più complesso e competitivo, le conoscenze in ambito economico finanziario dei banker vanno continuamente aggiornate rafforzate e potenziate per offrire ai clienti una maggiore professionalità e una competenza improntate a una relazione di qualità, che è ricercata dai family banker. È proprio questa la mission di Mediolanum Corporate University, l’istituto educativo di Banca Mediolanum, che ospita dallo scorso anno il “Banking & Innovation Management Executive Master”. Si tratta di un percorso di formazione manageriale della durata di 30 mesi e rivolto a 280 manager della struttura commerciale in collaborazione con l’Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano. Per la parte digitale è stata ideata e realizzata un’app dedicata – sviluppata in partnership con H-Farm – che consente a ogni partecipante di avere sul proprio smartphone il calendario, il proprio libretto universitario, le notifiche inerenti le attività del master, i contatti degli altri partecipanti, di svolgere attività interattive in aula, sostenere gli esami previsti e creare forme di ingaggio e partecipazione continuativa.