GLI STRUMENTI
Ai fini dell’analisi utilizziamo le importanti risorse contenute all’interno del nostro product selector, che ci permette di determinare i fondi confrontabili per categoria di appartenenza (tipologia di prodotto, società di gestione e categoria Bluerating); in particolare, ai fini dell’articolo, sfruttiamo le potenzialità dello strumento confronta prodotti, che ci regala inoltre l’importante apporto grafico in calce alla pagina (che comunque è solo una parte delle varie schermate che si possono ottenere).
I PRODOTTI
La categoria è quella degli azionari Usa. Il primo prodotto è Eurizon Focus Azioni America. Il fondo, che investe principalmente in azioni di emittenti Usa, si caratterizza per un’alta variabilità del valore della quota ed è consigliato a risparmiatori con un orizzonte temporale lungo (oltre i 7 anni) e con una propensione al rischio molto alta, che mirano ad una crescita significativa del capitale investito. E’ preferibile utilizzare il Fondo in un portafoglio diversificato, combinandolo con gli altri fondi specializzati per area geografica.
L’altro protagonista della nostra analisi è Allianz Azioni America Classe L Euro. E’ un fondo azionario che investe in strumenti finanziari di emittenti americani a alta e media capitalizzazione. Il gestore mira a realizzare un incremento significativo del capitale investito, con un orizzonte temporale di lungo periodo ed un livello di rischio alto.
IL MATCH
Ecco i risultati sulla base di elementi di raffronto riscontrabili all’interno del nostro confronta prodotti e delle schede prodotto (unite al supporto dei dati Assogestioni).
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Raccolta su patrimonio: punto ad Eurizon Capital sgr che, sulla base dei dati Assogestioni di maggio, ha ottenuto deflussi per lo 0,5 % (-286,7 milioni di Euro su 52.889 milioni di patrimonio) mentre nel caso di Allianz Global Investors Italia sgr abbiamo un decremento della raccolta dell’1,4% (-134,3 milioni di Euro su 6.801 milioni di patrimonio).
Rating: 4 corone a testa; il punto non va a nessuno
Performance a 5 anni e YTD: Allianz Azioni America vince sul YTD, mentre sul lungo Eurizon Focus Azioni America conquista il punto.
Volatilità a 1 e 3 anni: i punti vanno a Eurizon Focus Azioni America.
Commissioni (si trovano proseguendo la ricerca nella scheda prodotto): due punti per Eurizon Focus Azioni America. Le commissioni di gestione sono pari all’1,9% contro il 2,25%, mentre quelle di performance sono il 20% contro il 25%.
Indice di Sharpe: considerando l’orizzonte a 5 anno, Allianz Azioni America possiede un indice più elevato, aggiudicandosi il punto.
Indice di Sortino: ancora un punto per Allianz Azioni America.
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RISULTATO FINALE
Eurizon Focus Azioni America 6
Allianz Azioni America 3