GLI STRUMENTI
Ai fini dell’analisi utilizziamo le importanti risorse contenute all’interno del nostro product selector, che ci permette di determinare i fondi confrontabili per categoria di appartenenza (tipologia di prodotto, società di gestione e categoria Bluerating); in particolare, ai fini dell’articolo, sfruttiamo le potenzialità dello strumento confronta prodotti, che ci regala inoltre l’importante apporto grafico in calce alla pagina (che comunque è solo una parte delle varie schermate che si possono ottenere).
I PRODOTTI
La categoria è quella dei monetari euro. Il primo prodotto è Euromobiliare Contovivo. L’investimento principale è in obbligazioni e strumenti del mercato monetario denominati in Euro. Investimento contenuto in depositi bancari. Orizzonte di apporto breve periodo per rischio basso.
L’altro protagonista della nostra analisi è il Ubi Pramerica Euro Cash. L’ investimento principale in strumenti finanziari di natura obbligazionaria o monetaria, quali titoli di Stato ed altri strumenti di mercato monetario e finanziario denominati in Euro; investimento residuale in parti di OICR, anche collegati. L’orizzonte di investimento è di tre mesi con un rischio associato molto basso.
IL MATCH
Ecco i risultati sulla base di elementi di raffronto riscontrabili all’interno del nostro confronta prodotti e delle schede prodotto (unite al supporto dei dati Assogestioni).
Raccolta su patrimonio: punto per Euromobiliare AM sgr che, sulla base dei dati Assogestioni di giugno, ha ottenuto defflussi dello 0,31% (11,4 milioni di Euro su 3.645 milioni di patrimonio) mentre nel caso di Ubi Pramerica sgr abbiamo un decremento della raccolta del 0,45%(86,5 milioni di Euro su 19.090 milioni di patrimonio).
Rating: 4 corone per Ubi Pramerica Euro Cash.
Performance a 5 anni e YTD: Ubi Pramerica Euro Cash vince sul YTD e sul lungo.
Volatilità a 1 e 3 anni: due punti per Ubi Pramerica Euro Cash.
Commissioni (si trovano proseguendo la ricerca nella scheda prodotto): un punto a testa. Le commissioni di gestione sono pari allo 0,4% contro lo 0,4% per Euromobiliare Contovivo, mentre quelle di performance sono lo 0% per entrambi.
Indice di Sharpe: considerando l’orizzonte a 5 anni punto per Ubi Pramerica Euro Cash.
Indice di Sortino: stavolta il punto va a Euromobiliare Contovivo.
RISULTATO FINALE
Euromobiliare Contovivo 3
Ubi Pramerica Euro Cash 6