GLI STRUMENTI
Ai fini dell’analisi utilizziamo le importanti risorse contenute all’interno del nostro product selector, che ci permette di determinare i fondi confrontabili per categoria di appartenenza (tipologia di prodotto, società di gestione e categoria Bluerating); in particolare, ai fini dell’articolo, sfruttiamo le potenzialità dello strumento confronta prodotti, che ci regala inoltre l’importante apporto grafico in calce alla pagina (che comunque è solo una parte delle varie schermate che si possono ottenere).
I PRODOTTI
La categoria è quella dei pensione bilanciati. Il primo prodotto è Sanpaolo Previdenza Aziende L.bilanciata.
L’altro protagonista della nostra analisi è Generali Previgen Global Balance.
IL MATCH
Ecco i risultati sulla base di 10 elementi di raffronto riscontrabili all’interno del nostro confronta prodotti e delle schede prodotto (unite al supporto dei dati Assogestioni).
Rating: punto per Generali.
Performance a 5 anni e YTD: Sanpaolo Previdenza Aziende L.bilanciata vince sul lungo, e Generali Previgen Global Balance sul breve.
Volatilità a 1 e 3 anni: lungo termine e breve che vanno a Generali Previgen Global Balance.
Commissioni: nessun punto. Quelle di gestione sono 0%, quelle di performance pure, per entrambi.
Indice di Sharpe: considerando l’orizzonte a 5 anni Sanpaolo Previdenza Aziende L.bilanciata un indice più elevato, aggiudicandosi il punto.
Indice di Sortino: risultato identico. Punto per Sanpaolo Previdenza Aziende L.bilanciata.
RISULTATO FINALE
Sanpaolo Previdenza Aziende L.bilanciata 3
Generali Previgen Global Bilance 4
