INTERVISTA DOPPIA – E’ passato ormai più di un mese dall’inizio del concorso e – anche se la gara è assolutamente ancora aperta – la situazione inizia a delinearsi. Per assistere alla sfida più da vicino, abbiamo fatto conoscenza con due dei partecipanti, che al momento sono in testa rispettivamente nella categoria “promotori finanziari” (classifica rendimento) e “investitori privati”: si tratta di “cbenfatto”, alias Carlo Benfatto, promotore finanziario di Fineco attualmente in testa nella sua categoria con una perfrmance dello 0,56%, e dell’investitore privato FabrizioR (il vero nome è Fabrizio Ronchi), in prima posizione a livello assoluto con una performance del 2,56%.
Ecco l’intervista doppia:
Identikit:
Carlo Benfatto – 48 anni, promotore finanziario dal 1999, dallo stesso anno operativo per conto di Fineco, certificazione Efpa nel 2009.
Fabrizio Ronchi – 38 anni, dopo una lunga esperienza nella pubblica amministrazione, da tre anni sono ceo di un’azienda privata che opera nel settore del facility management. Non sono un investitore fai da te e per la gestione dei risparmi mi avvalgo di un promotore finanziario. Essendo però un amante della vita e quindi interessato al mondo, mi piace essere informato sulla situazione economico-finanziaria, su quello che pensano le varie società di gestione e azzardare gli scenari futuri: insomma, non mi limito ad accettare passivamente le sue idee, ma anzi mi piace soprattutto dire la mia.
Commento sul portafoglio: quali sono state le mosse vincenti?
C.B. – Ho scelto di avere una gestione dinamica, visto il contesto che stiamo vivendo. E la strategia ha dato i suoi frutti, infatti la decisione di restare conservativo nel primo mese è risultata azzeccata.
F.R. – Ho scelto di investire in yen. Le esperienze passate mi hanno fatto capire che in finanza non esistono pasti gratis e quando ho letto che tutti gli operatori davano per scontato un rialzo della borsa giapponese e una svalutazione dello yen mi si sono drizzate le antenne. Ovviamente una scelta così coraggiosa l’ho azzardata solo per questo concorso e non sui miei risparmi!
Quali fondi Pictet ha selezionato e perché? Li conosceva già?
C.B. – Conosco Pictet e i suoi fondi da qualche anno. Ho selezionato inizialmente i fondi Pictet Chf Bond, Short Money Market Chf, e Absolute Return Global Conservative; qualche giorno fa però ho effettuato uno switch in fondi più aggressivi: Latin American Local Currency, Pictet Emerging Corporate Bond, Russian Equity. Avevo già usato alcuni di questi fondi in passato.
F.R. – Ho selezionato il Pictet Short term Money market JPY, l’Eur government bonds e l’Eur short mid-term bonds. Uso i fondi Pictet da qualche anno e in particolare l’Emerging Local Currency mi ha dato finora molte soddisfazioni.
Qual è la sua view sui mercati?
C.B. – Ho idea che sarà un periodo piuttosto volatile con dei vuoti d’aria e veloci cambi di direzione. Nel medio-lungo periodo penso sia utile stare corti di duration e cominciare a esporsi gradualmente in assets reali (azioni, commodities, immobiliare).
F.R. – La tempesta perfetta sembra ormai aver perso di intensità e le previsioni di crescita degli Usa e dei Paesi emergenti potrebbero rappresentare un buon traino anche per il quadro europeo, nonostante i paesi periferici ancora un po’ zoppicanti. Ma forse è meglio se rivolgete questa domanda ai vostri economisti, sicuramente più preparati di me.
Cosa direbbe se dovesse offrire agli altri concorrenti un consiglio sulla pianificazione finanziaria?
C.B. – Quando si pianifica si ha un obiettivo diverso rispetto a una performance assoluta da realizzare in 3, 6, 12 mesi. Ritengo che questo sarà un anno particolare e penso che chi vincerà questo concorso sarà la persona più abile a seguire e a capire quando ci saranno i risk off e i risk on.
F.R. – Dopo essermi bruciato con un titolo obbligazionario andato in default (Cerruti) ho sposato il risparmio gestito. E’ indiscutibile che a momenti positivi seguano sempre periodi negativi, come quello che stiamo vivendo, tuttavia l’elevata diversificazione che un fondo comune d’investimento offre mi permette di vivere serenamente queste fasi.