Opinion Leader

Definire il rischio è un po’ rischioso

di Denis Masetti

L’Esma, l’autorità europea che vigila sui mercati finanziari, ha definito la product governance per le società di gestione e di distribuzione di servizi finanziari. Ora il legislatore italiano dovrà chiarire i criteri di applicazione, ma il quadro appare complesso. Infatti definire i prodotti ...

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Investire sull’economia reale è un bene

di Paolo Martini

Immaginare il futuro e realizzarlo. È quanto fanno coloro che costituiscono l’Italia dei talenti, capaci di scommettere su un’idea vincente che li porta a percorrere strade professionali uniche, tracciate spesso dalla rivoluzione tecnologica che stiamo vivendo. Sono tante le startup che nascono ...

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Guardando al dito si dimentica la luna

di Andrea Giacobino

Il no all’offerta fuori sede dei consulenti finanziari autonomi, avanzato dalle commissioni finanze di Camera e Senato, ha fatto molto discutere. In un Paese come il nostro, ancora sottoposto per molti aspetti ai diktat delle corporazioni (dai notai ai tassisti), il parere dei parlamentari è semb ...

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Bancari e banchieri fregati da una pizza

di Alessandro Rossi

Dalla rubrica Soldiweb del numero di Bluerating di agosto ...

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Il fragile futuro dei diritti pensionistici

di Marco Liera

Le crisi finanziarie (da debiti eccessivi o da crediti inesigibili) sono diventate una realtà con la quale centinaia di milioni di risparmiatori e contribuenti nel mondo si confrontano da decenni. Le conseguenze a oggi possono essere analizzate su quattro categorie di soggetti: 1) i depositanti e g ...

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Gruppi bancari verso il futuro

di Giuseppe G. Santorsola

Una veloce disamina dello scenario bancario evidenzia la crescita quanti-qualitativa di intermediari dedicati a canali di distribuzione e contatto alternativi allo sportello tradizionale, il cui numero invece decresce costantemente. Sono coinvolti quasi tutti i campi di intermediazione tradizionali, ...

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Mifid 2, gestire gli effetti

di Gaetano Megale, Progetica

Come affrontare l’incremento del prezzo dell’advice finanziaria ...

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Non è una professione per giovani

di Denis Masetti

Da BLUERATING di luglio ...

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Il Fintech in un limbo. Ci vogliono regole

di Andrea Giacobino

La finanza digitale prospera nel totale vuoto normativo rispetto a banche e consulenti. Mentre le linee Esma impattano sul business ...

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I furbetti del conticino

di Alessandro Rossi

Dalla rubrica Soldiweb di BLUERATING ...

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La fragilità dei milionari

di Marco Liera

In Italia ci sono 307mila famiglie con una ricchezza finanziaria superiore al milione di dollari. ...

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Articolo 30 bis tra desiderio e realtà

di Giuseppe G. Santorsola

Il tema di maggiore attenzione e conflitto del decreto è l’inquadramento del servizio di consulenza e dell’offerta fuori sede. ...

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Mifid 2 e whistleblowing

di Gaetano Megale, Progetica

L’intento è quello di prevenire, individuare e contrastare possibili illeciti, nonché diffondere la cultura della legalità all’interno delle organizzazioni. ...

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La forza del gruppo

di Denis Masetti

Editoriale del numero di giugno di Bluerating ...

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Quando una minaccia diventa un’opportunità

di Andrea Giacobino

Molti operatori temono la Mifid 2 Ma l’esempio inglese mostra che la normativa RDR ha aumentato ricavi e utili delle imprese di consulenza ...

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Mifid 2 e gli elefanti sui tavoli di cristallo

di Alessandro Rossi

Rubrica Soldiweb.com da BLUERATING ...

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Ricetta per il longevity risk

di Marco Liera

In Italia 17mila persone hanno almeno 100 anni di età. Ne sono stimate 157mila per il 2050. Senza arrivare a questi estremi la speranza di vita sta aumentando anno dopo anno per almeno una parte della popolazione. Questi individui dovrebbero trovare il modo di coprire il longevity risk, il bellissi ...

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La finanza tra mente e matematica

di Giuseppe G. Santorsola

Nel mese di maggio ha avuto luogo un convegno innovativo su “Mente&Finanza” dedicato al sempre più coinvolgente tema della finanza comportamentale e corredato dalla pubblicazione di una nuova omonima rivista. La tavola rotonda ha consentito il confronto tra neurospecialisti, economisti e op ...

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Preferenza a sorpresa

di Gaetano Megale, Progetica

Che differenza coi risparmiatori Usa. Per gli italiani va bene l’advice “ristretta”. ...

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Con i numeri uno al mondo

di Denis Masetti

Editoriale del numero di maggio 2017 di Bluerating ...

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La consulenza finanziaria e quei 5 milioni di famiglie

di Andrea Giacobino

Il bacino di un "mercato medio”disponibile a essere servito con un’advisory nuova. Ma ci vuole più proattività ...

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Scende il costo del lavoro. Ma anche gli stipendi

di Alessandro Rossi

Rubrica Soldiweb.com da Bluerating ...

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La ricchezza in gioco

di Marco Liera

Uno dei riscontri che ricevo costantemente in aula dai consulenti finanziari è che i clienti benestanti – e pertanto più interessanti – delle reti sono concentrati nella fascia d’età più avanzata. Anche la Banca d’Italia ci ricorda che, fatta 100 la quota di ricchezza attribuibil ...

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Preparare consulenti per la Mifid 2

di Giuseppe G. Santorsola

Ricevo da non poche banche inviti a presentare progetti per valutare il personale a diretto contatto con la clientela nella prestazione di servizi di consulenza e di informazioni inerenti strumenti finanziari, depositi strutturati, servizi di investimento o accessori, che dovrà possedere specifici ...

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Adeguato sì, corretto no

di Gaetano Megale, Progetica

Ci sono cf che consigliano in una prospettiva legale, ma non etica. ...

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Il prezzo della trasparenza

di Denis Masetti

Editoriale del numero di marzo 2017 di Bluerating ...

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Il consulente a metà anche bancario a metà

di Andrea Giacobino

Una nuova formula di Intesa Sanpaolo consente flessibilità di lavoro per chi fa advisory finanziaria mentre il mondo del credito deve ancora tagliare molti costi ...

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Con la scheda nella Borsa

di Alessandro Rossi

Rubrica Soldiweb.com da Bluerating marzo 2017 ...

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Guidare la relazione

di Paolo Martini

"Non ci casco" da Bluerating marzo 2017 ...

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Cambiare per salvarsi

di Giuseppe G. Santorsola

"Contropelo" da Bluerating marzo 2017 ...

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