Il prossimo domani dei consulenti finanziari

A
A
A
Paolo Martini di Paolo Martini1 settembre 2017 | 06:11

Il settore del risparmio gestito è attraversato da profondi mutamenti che impattano e impatteranno considerevolmente sulla professione dei cf. Il mercato andrà sempre più polarizzandosi con una segmentazione tra un target di clientela mass market, che usufruirà di servizi standardizzati, sempre più presidiati in futuro da modelli automatizzati di advisory, e uno di clientela a elevata patrimonializzazione, che necessita di servizi di consulenza ad alto valore aggiunto. È su questo secondo segmento di clientela che si giocherà per il settore la vera partita, il cui esito porterà a un ampliamento della forbice tra cf bravi e meno bravi. I professionisti che sapranno sviluppare le competenze capaci di fornire soluzioni alle esigenze della clientela più complessa raddoppieranno il portafoglio in 3 anni. Per farlo andrà innanzitutto cambiata la modalità di approccio alla gestione del patrimonio, da intendersi nella sua totalità e non solo limitatamente all’aspetto finanziario.
E il patrimonio complessivo interessa tematiche quali il mondo corporate, il passaggio generazionale, il wealth planning in senso più ampio, che assume un ruolo sempre più pervasivo in una società in cui le nuove strutture familiari sono sempre più diffuse, e sul mondo del welfare e della previdenza c’è tanto lavoro da fare anche in termini di educazione delle nuove generazioni di risparmiatori. Questi sono solo alcuni dei temi su cui i cf dovranno specializzarsi, focalizzandosi sul lavoro in team che consente di esaltare i punti di forza di entrambi i professionisti, offrendo ai clienti un know-how che sarebbe impossibile da esprimere singolarmente. Manca un ingrediente fondamentale, in assenza del quale anche i migliori cf rischiano di sprecare rapporti con la clientela maturati in tanti anni: la voglia di vivere e sentire l’azienda come propria.

Share on Facebook0Tweet about this on Twitter0Share on LinkedIn178Email this to someonePrint this page

Non è possibile commentare.

ARTICOLI CORRELATI

Consulenti, negli Usa le fee spingono i compensi

Mifid 2, ecco il testo del decreto: salvo il 30-bis

Consulenti, boom negli Usa

La Mifid 2 diventa legge

Consulenti, che guadagni in America con le stock option

Diritto camerale annuale, Anasf mette in guardia dal bollettino farlocco

Mifid 2, passi avanti in Senato

Consob alla Camera: riscrivere il Tuf. Il video dell’audizione su Mifid 2

Consulenti, tutti gli eventi certificati Efpa e Cfa di ITForum 2017

Autonomi, la rabbia del sindacato: l’Albo dei consulenti è ancora al palo

Consulenza finanziaria, le nuove tappe del roadshow targato Consultique

BlackRock scalda i motori per l’Investment Tour 2017

Consulenti finanziari: più richiesti, anche dai giovani

Voluntary bis, ecco il format della relazione di accompagnamento

Enasarco, tutti i numeri dei consulenti iscritti

Consulenti, Schroders girerà l’Italia con il Campionato 2017

ITForum Milano 2016, successo per un’edizione ricca di novità

Azimut in tour, quattro tappe tra Nord e Sud

Fineco, Foti spiega le tre regole per investire sereni

Assoreti punta sulla formazione e assegna le borse di studio

ITForum di Milano, due giorni di grandi appuntamenti

Scm Sim, al via il roadshow ’’Beyond wealth management, life coaching’’

BlackRock, nuovo roadshow nazionale per incontrare i consulenti finanziari

Guazzugli (Anasf): sull’educazione finanziaria faremo la nostra parte

Consob: “Se il cliente ha cultura finanziaria si affida al consulente”

Bufi (Anasf): le società tra consulenti nel futuro della professione

Consulenti, in Usa crescono gli indipendenti

Consulenti, quanto vale l’esperienza professionale

Consulenti, cambia il modo di pagare l’advisory

Consulenti del domani: ”fattore umano” la chiave del successo

Promotori-consulenti, chi boccia il cambio di nome

Consulenti top, le 11 poltrone “calde”

Consulenti, vince solo la professionalità

Ti può anche interessare

Rivolgersi al Giudice Tutelare per i buoni postali intestati al figlio

Due coniugi miei clienti, entrambi con reddito, desiderano incassare i buoni postali fruttiferi inte ...

La ricchezza in gioco

Uno dei riscontri che ricevo costantemente in aula dai consulenti finanziari è che i clienti benest ...

La fragilità dei milionari

In Italia ci sono 307mila famiglie con una ricchezza finanziaria superiore al milione di dollari. ...