Risparmio gestito, la consulenza di MoneyFarm sbarca sul web

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di Redazione 3 Agosto 2012 | 09:40
E’ online a pieno regime la piattaforma Moneyfarm.com che permette all’investitore di pianificare un portafoglio etf personalizzato tramite…

MONEYFARM.COMMoneyFarm sim porta sul web la consulenza finanziaria indipendente. Dopo una prima fase di test durata tre mesi, è oggi online a completo regime il nuovo servizio MoneyFarm.com, una piattaforma web gestita dall’omonima sim e basata su due pilastri, finanza e tecnologia, che permette all’investitore di pianificare un portafoglio etf personalizzato. “Come il web ha consentito a milioni di italiani di pianificare viaggi, effettuare acquisti e negli ultimi anni anche gestire le relazioni sociali, così MoneyFarm permette di assumere in maniera autonoma il controllo dei propri risparmi e di costruire sul portale il proprio portafoglio d’investimento ad hoc”, ha spiegato la sim.  Il sito web è pensato e gestito da consulenti che intendono “educare” e “guidare” l’investitore nella gestione dei propri risparmi, rendendo semplici e comprensibili strumenti come gli etf, acquistabili da chiunque presso la propria banca. In qualità di consulente completamente indipendente, MoneyFarm è remunerato solamente dal cliente senza commissioni aggiuntive sulla vendita dei prodotti finanziari proposti.

IL COMMENTO DI GALVANI – “Vogliamo posizionarci come il nuovo consulente online che rinnoverà le regole del gioco di un mondo, quello dell’intermediazione finanziaria sul web, che ha ampi margini d’espansione”, ha spiegato Paolo Galvani, fondatore e amministratore di MoneyFarm sim. “Ci siamo quindi ispirati ai migliori casi europei e americani e, innovando con creatività, abbiamo generato un servizio amichevole e interattivo, totalmente orientato all’utente risparmiatore. Vogliamo offrirgli la consapevolezza di poter controllare in modo autonomo i propri investimenti, perché gli italiani si accostino sempre più numerosi a Internet per la scelta dei propri portafogli d’investimento, così come già avviene all’estero. Pensiamo che sia un progetto ambizioso che possa rivoluzionare e ribilanciare il rapporto fra finanza e persone. Da qui nasce la scelta del nostro slogan: ‘Power to the Saver’”

LA PROCEDURA PER LA GESTIONE DEI PROPRI RISPARMI – La procedura di Advisory virtuale su MoneyFarm.com si svolge in diverse mosse: il primo passo consiste in un questionario di profilazione  di finanza comportamentale, elaborato in collaborazione con la docente della Sda Bocconi Barbara Alemanni, rispettando il metodo Mifid, la legge comunitaria sul risparmio in Europa. Il secondo passaggio è il processo di asset allocation che è alla base di tutto. Sulla base del profilo MoneyFarm propone un portafoglio gratuito diviso in asset class. L’utente è in grado di monitorare le performance, il trend del portafoglio consigliato e il ritorno atteso. Nella versione gratuita, sono disponibili solo le percentuali delle singole asset class e non il quadro completo degli etf. Per questo, MoneyFarm mette a disposizione del risparmiatore anche tre tipi di abbonamento: Basic a € 9,99/mese (o € 100/anno) che dà accesso a un portafoglio su misura  con fino a 6 etf; Plus a € 19,99/mese (o € 200/anno) con due portafogli su misura con fino a 14 etf; e, Premium a € 34,99/mese (o € 350/anno), che sarà disponibile a breve, con la quale i portafogli sono illimitati con fino a 14 etf. Infine, MoneyFarm supervisiona quotidianamente il portafoglio e avvisa l’utente quando è necessario modificarlo, insieme a tutte le informazioni per poter eseguire le operazioni in banca. I dati immessi sul sito da ciascun utente sono protetti utilizzando una connessione sicura, certificata da Digicert.

 

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