Consulenza, MoneyFarm entra nella fase 2 con OneClick Advice

ONECLICK ADVICE – Il sito di consulenza finanziaria online MoneyFarm entra nella “fase due” con il lancio di OneClick Advice. Si tratta di un nuovo servizio di ricezione e trasmissione ordini, che permette di eseguire gli ordini in un click e di autenticarli via cellulare. In questo modo, evidenzia la società co-fondata da Paolo Galvani e Giovanni Daprà, è possibile mettere in pratica i suggerimenti dei consulenti direttamente sulla piattaforma www.moneyfarm.com: la compravendita dei titoli viene eseguita sul sito, usando un conto corrente aperto in uno degli istituti partner (al momento Banca Ifigest). Basta inserire le operazioni da eseguire nel “carrello” e, da qui in poi, tramite autenticazione via sms, l’utente può confermare e visualizzare in tempo reale l’acquisto e la vendita dei titoli.

Di seguito i passaggi che permettono la gestione dei propri investimenti tramite OneClick Advice:

1.    il punto di partenza è il questionario di profilazione per la costruzione di una strategia d’investimento (obiettivi finanziari e propensione al rischio);
2.    nella sezione “Portafogli”, basta premere sul tasto “Crea un nuovo portafoglio”, per crearne uno, vederne la composizione assieme alla distribuzione delle diverse classi di ETF (Asset Allocation), che lo compongono. Gli ordini da effettuare per trasformarlo da virtuale a reale, verranno inseriti automaticamente all’interno del Carrello;
3.    questo è il passaggio “chiave” del processo: si procede all’invio degli ordini, che, presi in carico dal team d’investimento di MoneyFarm, vengono poi trasmessi al mercato attraverso un broker;
4.    Un volta terminato il processo, i vari ETF che compongono il portafoglio vengono inseriti nel deposito titoli del cliente, collegato al suo nuovo conto corrente;
5.    una volta effettuate le transazioni, è possibile gestire e monitorare l’andamento dei propri investimenti, verificando le performance;
6.    infine, periodicamente l’utente riceve un “alert” per attuare i ribilanciamenti indicati da MoneyFarm (circa ogni due mesi).

IL COMMENTO
-  “Abbiamo realizzato OneClick Advice per abbattere al minimo le commissioni e mantenere i costi di gestione al di sotto dell’1%”, ha detto Giovanni Daprà, direttore investimenti e co-fondatore di MoneyFarm. “Aggregando e trasmettendo le operazioni dei nostri clienti due volte al giorno, riusciamo ad offrire costi di transazione più bassi di quelli che si pagherebbero in banca. Parliamo di  3,50 euro per qualsiasi importo. Quello che facciamo è consigliare all’investitore portafogli su misura con l’obiettivo di incrementare i suoi investimenti e generare migliori rendimenti nel tempo. Rispetto ad un fondo comune, possiamo arrivare fino ad un risparmio del 50% sui costi di gestione”.

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