DUCCIO MARCONI – “L’innalzamento dell’aliquota fiscale dal 20% al 26% dovrebbe rappresentare per l’investitore privato un momento di riflessione davvero importante”, osserva Duccio Marconi, direttore commerciale promozione finanziaria di Credem. “Mi riferisco al fatto che non sempre è da considerare efficiente investire in singoli titoli obbligazionari ed azionari, mentre in tal senso sono da valutare veicoli quali fondi e sicav, ma soprattutto veicoli assicurativi di Ramo III (unit linked)”.
IL RUOLO DEL PROMOTORE – In quest’ottica, prosegue Marconi, “il ruolo del promotore sarà proprio quello di far capire al cliente quali forme di investimento permettano un’ottimizzazione del patrimonio sotto il profilo fiscale e finanziario, tenendo presente altri variabili quali obiettivi e orizzonte temporale dell’investitore”.