RISPOSTA D – La risposta esatta alla domanda pubblicata ieri, che riguardava la promozione e il collocamento a distanza di prodotti finanziari e di servizi e attività di investimento, era quella corrispondente alla lettera “D”. La riproponiamo qui di seguito.
Nella promozione e nel collocamento a distanza di prodotti finanziari e di servizi e attività di investimento le SIM:
A: devono essere autorizzate allo svolgimento del servizio di negoziazione per conto proprio se la promozione e il collocamento a distanza si riferiscono a servizi o attività di investimento prestati da altri intermediari
B: possono minimizzare elementi o avvertenze importanti nelle informazioni che vengono fornite ai clienti al dettaglio se ciò risulta conveniente per il cliente
C: devono essere autorizzate allo svolgimento del servizio di negoziazione per conto proprio se la promozione e il collocamento a distanza si riferiscono a prodotti finanziari prestati da altri intermediari
D: non sottolineano gli eventuali vantaggi potenziali di un servizio di investimento odi uno strumento finanziario senza fornire una indicazione corretta ed evidente di eventuali rischi rilevanti.
NUOVO QUESITO – La domanda di oggi nell’ambito della nostra rubrica formativa dedicata ai promotori finanziari riguarda, invece, il rapporto telefonico tra un promotore finanziario e un suo potenziale cliente.
Un promotore finanziario contatta telefonicamente un potenziale cliente al fine dieffettuare la promozione e il collocamento di strumenti finanziari mediante tecniche dicomunicazione a distanza. Il potenziale cliente chiede di essere richiamato dopo qualchegiorno. In tale situazione il promotore:
A: deve fare richiamare il cliente direttamente dal soggetto abilitato per cui opera
B: non può richiamare il cliente perché, avendo ricevuto un rifiuto, deve interromperela promozione e il collocamento a distanza
C: deve fare richiamare il cliente dal suo supervisore o, in assenza, direttamente dalsoggetto abilitato per cui opera
D: può richiamare il cliente dopo qualche giorno