Come dovrebbe essere concepito un ufficio per influenzare positivamente i clienti a livello psicologico, emotivo e fisico? La domanda è cruciale perché, oltre all’abito, al portamento e al modo di comportarsi, anche l’arredamento del proprio ambiente di lavoro determina l’immagine di un professionista. Anche di un consulente finanziario.
AMBIENTE DI LAVORO CONSONO – Una pratica spesso sottovalutata visto che quasi la totalità dell’educazione finanziaria si concentra sul processo di consulenza e pianificazione. Ovviamente aspetti essenziali alla base di qualsiasi consulenza finanziaria di successo, ma è importante notare che l’ufficio svolge un ruolo importante nella definizione delle esperienze dei clienti. Secondo un’analisi di John Grable, direttore del Financial Planning Performance Laboratory all’Università della Georgia negli Stati Uniti, oltre che fondatore del Journal of Personal Finance, “l’importanza dell’ambiente d’ufficio è universale”. Ciò significa che “un consulente finanziario dovrebbe dedicare tempo a creare un ambiente che faciliti la sicurezza finanziaria del cliente, indipendentemente dal fatto che il consulente stia lavorando fuori casa, abbia un piccolo ufficio in città o che possieda un grande edificio”. Un ufficio di un consulente finanziario deve comunicare sicurezza, comfort, disciplina e competenza.
OTTO ELEMENTI FONDAMENTALI – Sono otto gli elementi che concorrono a creare questa percezione: gli accessori per l’ufficio, il colore, il design dell’arredamento, l’illuminazione, l’odore, il suono e la temperatura. Qualche esempio? Tra gli accessori, “sono da preferire opere d’arte che rappresentano scene naturali: in genere l’arte astratta o le scene di vita urbana possono veicolare stress. È sempre bene inoltre mettere in mostra eventuali diplomi e certificazioni che assicurano le vostre competenze ai clienti”. Per quanto riguarda i colori, le persone rispondono positivamente ai colori chiari e negativamente ai colori scuri.
MOBILI FLESSIBILI -Tuttavia ci possono essere alcune differenze in base all’età e al sesso. “Per esempio i giovani si rilassano con i colori verdi e marroni, mentre le giovani donne preferiscono i toni del giallo e del porpora. Le donne più anziane amano anche il viola e i colori grigi”. E ancora: “in termini di illuminazione bisogna evitare l’uso dell’illuminazione fluorescente perché ricorda cliniche e ambienti sanitari, la luce naturale è da preferire”. I mobili devono essere flessibili in modo da consentire ai clienti di scegliere la disposizione dei posti a sedere. L’ambiente generale deve comunicare professionalità e privacy. Infine “i consulenti finanziari dovrebbero monitorare la temperatura del loro ufficio per assicurare che sia appropriata, così come l’umidità”. In conclusione, seguire questa pratiche non influisce direttamente sulle decisioni d’investimento del cliente, ma sui suoi livelli di stress, che a loro volta possono avere effetti importanti sulla capacità decisionale.