LA PIATTAFORMA – Arriva la prima piattaforma di profilazione dei clienti di supporto alla consulenza con un approccio matematico e neuroscientifico: si chiama X-Guru ed è stata lanciata da IAMA Consulting, primaria società di consulenza per il mondo finanziario e assicurativo, e X-PRO, start-up tecnologica innovativa. X-Guru nasce come risposta alle normative Idd e Mifid2 che impongono nuovi paradigmi di acquisizione delle informazioni rilevanti dei clienti. X-Guru è un ecosistema di servizi che aiuta i distributori a essere compliant alle nuove direttive, proponendo i prodotti più adatti e soddisfacendo al meglio i clienti. La profilazione, infatti, è in grado di fornire al consulente gli elementi per la costruzione di un’offerta mirata al proprio cliente e ai suoi reali bisogni di protezione e di risparmio, sostenuta da solidi razionali oggettivi.
COME FUNZIONA – X-Guru è un RoboForAdvisor: quindi un supporto del distributore evoluto, in grado di esaltarne le qualità di consulente e il ruolo centrale nella relazione con il cliente. X-Guru non è, infatti, un semplice questionario valutativo quanto un metodo sofisticato azionato da algoritmi matematici e psicometrici proprietari. Tanto le analisi soggettive, riferite al profilo del cliente, quanto quelle oggettive, riconducibili ai contenuti del prodotto/servizio, si avvalgono delle più accreditate metodologie scientifiche in ambito neurocognitivo, riconosciute a livello internazionale e validate da specifici case studies pubblicati sulle principali fonti di letteratura neuro scientifica mondiale. La piattaforma offre, inoltre, una totale flessibilità, un’ampia possibilità di personalizzazione per livello di profondità e di output da rilasciare al cliente, un’immediata fruibilità e una facile integrazione con i sistemi esistenti. IAMA Consulting è in grado di supportare lo strumento fornendo anche un servizio di consulenza personalizzato che arriva in modo efficace fino all’ingaggio e alla formazione delle reti, grazie all’approfondita conoscenza del contesto, della concorrenza, dei trend di consumo e di comportamento e degli obiettivi di vendita. L’iniziativa è frutto di un accordo di partnership tra IAMA Consulting e X-Pro, che vanta una joint venture prestigiosa ed esclusiva con Neocogita, spin off dell’Università di Trento. Il modello sottostante X-Guru è stato presentato a Consob a novembre 2017, ricevendo apprezzamenti per il rispetto delle disposizioni normative e per la peculiarità dell’approccio.