Questa sera su Reteconomy alle 22.30 andrà in onda l’undicesima puntata di BFC EDUCATION – BlueAdvisor, intitolata La pianificazione finanziaria per gli investitori, con ospite in studio Gianni Lupotto.
Gianni Lupotto, Amministratore delegato di ALFA Società di Consulenza Finanziaria, spiega l’importanza del processo di pianificazione finanziaria per i risparmiatori essendo la fase preliminare per ogni decisione di investimento e quindi la base per un buon servizio di consulenza finanziaria
Il processo di pianificazione finanziaria passa attraverso l’analisi di tre componenti, patrimonio della famiglia, flussi reddituali attuali e futuri e obiettivi finanziari. In particolare, in merito agli obiettivi e alle esigenze dei clienti, questi devono essere: precisi, ben individuati, ambiziosi ma realistici e raggiungibili in un certo periodo.
La pianificazione finanziaria deve inoltre considerare la relazione tra risparmio e ciclo di vita di un individuo, diviso in fasi di accumulo e di distribuzione. Questa relazione va poi vista in funzione anche dell’età dell’investitore; ad esempio, l’approccio dei Millennial al processo di pianificazione mostra una scarsa propensione al risparmio al contrario delle generazioni precedenti.
Infine viene analizzato un esempio pratico di pianificazione a partire da uno specifico obiettivo, costituito da un caso di pianificazione finalizzata a lasciare anzitempo l’attività lavorativa.