Rendiconti Mifid 2, ecco quanti clienti si sono lamentati

A
A
A
Avatar di Nicola Ronchetti 31 Gennaio 2020 | 10:57
Le nuove regole europee non hanno intaccato la fiducia dei clienti per i consulenti finanziari

A gennaio 2018 entrava in vigore la tanto temuta Mifid 2, a due anni di distanza qual è il bilancio? I consulenti finanziari, i private banker e i gestori bancari dedicati alla clientela affluent, cioè tutte quelle figure professionali che rappresentano il famoso ultimo miglio tra banca-rete e cliente finale sembra abbiano tutti passato l’esame, chi a pieni voti chi con un sei politico.

I loro clienti non hanno smesso di rinnovare la fiducia, grazie a relazioni consolidate e, certamente, alla loro capacità di gestire eventuali reazioni negative causate dalla ricezione delle tanto temute rendicontazioni. Tutto ciò è confermato dal livello di soddisfazione espresso dagli investitori finali riguardo i loro referenti per gli investimenti delle tre categorie suddette, che, seppur a ritmi differenti (+5% per i cf, +3% per i private banker e +1% per i gestori bancari), cresce costantemente anno su anno, mentre diminuisce quello delle figure meno qualificate (-7%) (fonte: Finer® Finance Mirror, base campionaria: 5.255 investitori italiani).

Reclami contenuti
Ancora una volta quindi le competenze, la preparazione e la capacità di ascolto sembra aver premiato i professionisti di qualità. I dati rilevati dai monitoraggi continuativi di Finer relativamente alle reazioni negative registrate dai clienti dalle tre diverse figure professionali alla lettura dei rendiconti sono molto chiari: 2% di reclami per i clienti dei consulenti finanziari, 4% per i clienti dei private banker (con un picco del 6% per i clienti delle banche private specializzate) e 6% per i clienti dei gestori bancari dedicati alla clientela affluent (fonti: Finer® CF Explorer, PB Explorer, Bank Manager Explorer, base campionaria: 7.173 professionisti).

Niente fuga tra gli investitori
Certo qualcuno potrebbe rilevare che la percentuale di lamentele triplica passando da una figura professionale all’altra, ma è altrettanto evidente che si tratta di valori percentuali molto contenuti, che nella maggior parte dei casi ha richiesto solo qualche spiegazione in più e non ha certo sortito la fuga in massa dei clienti, che in molti temevano. Se l’interfaccia commerciale e relazionale dei clienti rappresentata dalle tre figure professionali suddette sembra essere passato indenne dall’esame della Mifid 2, altrettanto non si può dire di chi lavora dietro le quinte. Ci riferiamo a tutto il personale impiegato in banche e reti che non ha una funzione commerciale o non ne supporta fattivamente l’attività e ad alcune categorie di fornitori esterni. Le migliaia di esuberi annunciati da alcune banche sono la cruda testimonianza di tutto ciò. Il vero terremoto non è stato causato infatti dalla Mifid 2 direttamente, ma dagli effetti che il timore suscitato dalla normativa stessa ha prodotto nelle banche e nelle reti. Questo timore ha dato un’accelerata ai processi interni ai distributori, banche e reti appunto, per ottimizzare i costi. Di questo processo hanno fatto la spesa sia le figure interne meno qualificate, sia i fornitori esterni di soluzioni del risparmio gestito. Da un lato l’ottimizzazione dei costi partita dai distributori ha indotto a un aumento della pressione sui margini delle sgr terze, dall’altro lato ha comportato l’ampliamento dell’offerta in aree, come per esempio la protezione, i crediti e gli illiquidi, contigue a quella della gestione del risparmio in senso stretto (investimenti finanziari). Tutto ciò alla ricerca di nuove fonti di redditività e con l’obiettivo di servire il cliente su più fronti. Quindi, se è vero che tanto tuonò che non piovve, possiamo però dire che Mifid 2 ha causato un terremoto, i cui effetti sono ancora tutti da calcolare ma che certamente sta cambiando e cambierà radicalmente il settore della distribuzione di risparmio gestito e della protezione (assicurazioni). E non è che l’inizio.

Vuoi ricevere le notizie di Bluerating direttamente nel tuo Inbox? Iscriviti alla nostra newsletter!

Condividi questo articolo

Non è possibile commentare.

ARTICOLI CORRELATI

Rendiconti Mifid 2, cambiamoli così

Rendiconti 2019 Mifid 2, c’è chi li ha già mandati

Consulenti, dove Mifid 2 ha fatto fiasco

Poste, Mifid 2 è un assist per la rete

Rendiconti Mifid 2, la trasparenza può attendere

Mifid 2 flop, Esma pensa alla revisione

Rendiconti Mifid 2: voti e pagelle, rete per rete

Fondi, la grande sfida dei costi

Bufi (Anasf): “Oltre al Rendiconto Mifid 2 serve il consulente”

Mifid 2, Italia studente modello

Nuovi rendiconti, la timeline delle reti

Oggi su BLUERATING NEWS: Mifid 2 sotto la lente

Mifid 2, per i consulenti finanziari nulla è cambiato

Mifid 2 e prodotti di casa, scatta l’operazione vigilanza

Consulenti: anticorpi del mercato contro il catenaccio

Corso di formazione su MiFID II: contesto normativo e aspetti operativi

Mifid 2, finalmente i primi rendiconti

Salone del Risparmio 2019, atto secondo

Questionari Mifid 2, i principi Esma sono ancora un miraggio

Il grande crollo dei gestori

Mifid 2, continua lo scontro sulla trasparenza

Mifid 2, un anno dopo

Mifid 2, la Consob a gamba tesa

Consulenza finanziaria e trasparenza costi: noi si chiacchera, ma altrove…

LA VOCE DEL CONSULENTE: Rendiconti Mifid 2, scegli da che parte stare

Rendiconti Mifid 2, cara Consob ti scrivo

Rendiconti Mifid 2, Bufi (Anasf) paladino della trasparenza

MTF e OTF, cosa cambia con Mifid 2

Mifid 2, il punto di Assogestioni su conoscenza e competenza

Oggi su BLUERATING NEWS: sale lo spread, i rendiconti dei costi post Mifid 2

Consulenti, rinvio in vista per i rendiconti Mifid 2

Consulenti: a lezione di Mifid 2

Consulenti, così il digitale vi aiuterà

Ti può anche interessare

Intesa Sanpaolo, un premio per chi lavora in filiale

L'istituto guidato da Carlo Messina ha premiato con sei giornate di ferie aggiuntive i suoi lavorato ...

Coronavirus, le reti si stanno dimostrando forti

“L’industria si è fatta trovare preparata”. Così Marco Tofanelli, segretario gen ...

Fideuram, tutti i reclutamenti da inizio anno

Sono stati comunicati reclutamenti delle Reti Fideuram e Sanpaolo Invest nel periodo 1 gennaio ...

NEWSLETTER
Iscriviti
X