Per il 2021 l’ufficio Studi di Finanza Operativa ha elaborato tre portafogli tipo: uno più prudente, uno con profilo di rischio medio e un altro maggiormente adatto agli investitori con un profilo di rischio elevato.
Le asset allocation dei tre portafogli
Nel dettaglio, per quanto riguarda il primo portafoglio, ovvero quello maggiormente conservativo, in termini di asset allocation si è scelto di assegnare al settore obbligazionario un peso complessivo del 40%, all’azionario un peso del 30% alla liquidità un peso del 20% e alle materie prime un peso del 10%.
Per il portafoglio con profilo di rischio moderato abbiamo invece adottato la seguente asset allocation: 40% azionario, 30% bond, 20% commodity e 10% liquidità.
Infine, per il portafoglio più aggressivo l’asset allocation è: 50% azionario, 30% materie prime, 10% obbligazioni e 10% liquidità.
La composizione dei portafogli
Tutti i portafogli sono composti dagli Etf ed Etc quotati a Piazza Affari, equipesati all’interno delle singole asset class di appartenenza.
- obbligazionario:
Ishares Eu Covered Bond Ucits Etf Dist
Lyxor Euro High Yield Sustai Ucits Etf A
Vaneck Emer Mkts High Yld Bond Ucits Etf
- azionario
Ubs Msci World Ucits Etf A-Dis
Lyxor Msci Emu Growth Dr Ucits Etf Dist
Csif Msci Usa Esg Lead Blue Ucits Etf
- commodity
- liquidità
liquidità sul c/c