Inizia il 2025 e la consulenza finanziaria torna di nuovo in pista. Sarebbe meglio dire che probabilmente non si è mai fermata, dati i risultati ancora una volta sorprendenti in termini di raccolta e patrimonio mostrati nel 2024. Per fare il punto sull’anno appena concluso e sulle strategie dedicate ai prossimi mesi che ci attendono, BLUERATING ha raccolto le opinioni dei principali protagonisti del mercato.
Questi i due focus degli interventi:
– Un breve bilancio di come è andato il 2024
– Gli obiettivi per il 2025
ALLIANZ BANK FA Mario Ruta, vice direttore generale e responsabile direzione commerciale
1 Nel corso del 2024 abbiamo mantenuto la nostra attenzione sull’offerta di servizi di consulenza attraverso strumenti di risparmio gestito e abbiamo assecondato le richieste dei clienti più patrimonializzati riguardo alle tendenze sull’amministrato attraverso lo sviluppo legato al mondo delle gestioni patrimoniali tailor made. Quest’anno abbiamo assistito a un ribilanciamento della dinamica della raccolta, corresponsabili anche la riduzione del costo del denaro e un andamento favorevole dei mercati finanziari. Come Allianz Bank abbiamo raggiunto uno dei migliori risultati di sempre sulla componente risparmio gestito e vita, con oltre 5 miliardi di euro di raccolta (dati Assoreti al 31.10.2024), grazie anche a una domanda significativa sulla gestione separata del Gruppo Allianz Italia. In questo contesto rimane centrale il ruolo del consulente finanziario, il quale si relaziona con i clienti attraverso un approccio olistico, che considera un’ampia gamma di bisogni e si basa su una visione di medio-lungo termine, piuttosto che su allocazioni tattiche di singoli strumenti finanziari.
2 Sul fronte del reclutamento puntiamo a mantenere il trend – ovvero circa 150 nuovi inserimenti all’anno – rivolgendo particolare attenzione nell’essere attrattivi per le giovani generazioni e le consulenti donne. Un’altra leva di crescita sarà l’evoluzione dei nostri modelli di servizio dedicati al segmento di clientela HNWI, attraverso iniziative con il Gruppo Allianz, come la collaborazione con Allianz S.p.A., Allianz Trade e Allianz Partners tramite il modello di Casa Allianz che coinvolge agenti assicurativi e consulenti finanziari, e lo sviluppo di competenze specialistiche nell’ambito del modello Wealth Advanced, dedicato alle imprese e alla clientela di elevato standing. In quest’ottica, il 2025 vede la nascita della divisione “Allianz Bank Investment Banking”, che si baserà su quattro pilastri fondamentali: un servizio di family office interno; la gestione strutturata delle operazioni M&A e di liquidità per la crescita delle imprese; una consulenza dedicata per la gestione di tematiche fiscali, legali e successorie; e lo sviluppo dell’offerta di amministrato evoluto.