Consulenti finanziari, training class: mettetevi alla prova con l’appropriatezza dei servizi di investimento

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di Chiara Merico 21 Novembre 2016 | 10:28
La risposta esatta alla domanda pubblicata lunedì, a proposito dei tassi d’interesse, era quella contraddistinta dalla lettera D.

RISPOSTA “D” – La risposta esatta alla domanda pubblicata lunedì, a proposito dei tassi d’interesse, era quella contraddistinta dalla lettera D. La riproponiamo qui di seguito.

Cos’è il TAEG?

A: Il tasso di interesse che le banche corrispondono semestralmente ai depositanti in conformità del contratto con essi concluso
B: Il tasso di riferimento del mercato interbancario dei depositi
C: Il tasso normalmente praticato dalla banca per i finanziamenti alla clientela
D: Il costo totale del credito per il consumatore espresso in percentuale annua del credito concesso comprensivo degli interessi e degli oneri da sostenere per utilizzarlo

NUOVO QUESITO – La domanda di oggi nell’ambito della nostra training class dedicata alla formazione dei consulenti finanziari riguarda l’appropriatezza dei servizi di investimento. Mettetevi alla prova e tornate domani a verificare la risposta.

Ai fini della valutazione dell’appropriatezza di un servizio di investimento, l’articolo 42 della delibera Consob 16190 prevede che gli intermediari:

A: verifichino che il cliente abbia il livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere i rischi che lo strumento o il servizio di investimento offerto o richiesto comporta
B: non possano presumere che un cliente professionale abbia il livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere i rischi connessi ai servizi di investimento per i quali il cliente è classificato come professionale
C: ottengano informazioni in merito alla situazione finanziaria del cliente
D: ottengano informazioni in merito agli obiettivi di investimento del cliente

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