GLI STRUMENTI
Ai fini dell’analisi utilizziamo le importanti risorse contenute all’interno del nostro product selector, che ci permette di determinare i fondi confrontabili per categoria di appartenenza (tipologia di prodotto, società di gestione e categoria Bluerating); in particolare, ai fini dell’articolo, sfruttiamo le potenzialità dello strumento confronta prodotti, che ci regala inoltre l’importante apporto grafico in calce alla pagina (che comunque è solo una parte delle varie schermate che si possono ottenere).
I PRODOTTI
La categoria è quella dei monetari Euro. Il primo prodotto è l’ Allianz Liquidità Classe A Euro. E’ un fondo di liquidità che mira a realizzare una crescita contenuta del capitale investito, con un orizzonte temporale di breve periodo e un livello di rischio basso. Nel corso dei primi mesi dell’anno il portafoglio ha incrementato il soprappeso nell’area 9-12 mesi . L’investimento in CCT è concentrato su titoli a breve scadenza. Il portafoglio non ha incrementato la percentuale di titoli non governativi, attendendo maggior chiarezza sulla modalità adottata per la risolvere la crisi del sistema finanziario.
L’altro protagonista della nostra analisi è il Fideuram Moneta. E’ un fondo monetario di diritto italiano collegato al conto corrente presso Banca Fideuram. L’investimento avviene in funzione del livello di liquidità che il cliente preferisce detenere sul conto. Ogni volta che il livello è superato, al rialzo o al ribasso, l’importo eccedente è automaticamente investito o disinvestito in Fideuram Moneta. Il comparto investe prevalentemente in titoli di stato denominati in euro con durata, al momento dell’acquisto, inferiore a dodici mesi. Il livello di rischio del Fondo è molto basso ed è assimilabile a quello di un investimento in BOT.
IL MATCH
Ecco i risultati sulla base di 10 elementi di raffronto riscontrabili all’interno del nostro confronta prodotti e delle schede prodotto (unite al supporto dei dati Assogestioni) ..jpg)
Raccolta su patrimonio: punto per Allianz Blobal Investors Italia sgr. Sfruttando i dati Assogestioni, la raccolta nel mese di marzo è calata circa del 0,9% del patrimonio (66 milioni di Euro su 6.724 milioni), mentre nel caso di Fideuram Investimenti sgr abbiamo una riduzione del 2,8% (113,6 milioni di Euro su 4.001 milioni)
Rating: punto per Allianz Liquidita’ Classe A Euro, che raggiunge le 3 corone .
Performance a 5 anni e YTD: due punti per Allianz Liquidita’ Classe A Euro .
Volatilità a 1 e 3 anni: ancora due punti secchi per mentre Allianz Liquidita’ Classe A Euro, che mostra una volatilità in entrambi i casi più contenuta.
Commissioni: un punto per Allianz Liquidita’ Classe A Euro. Le commissioni di gestione sono 0,6%, contro 0,7%, mentre quelle di performance sono pari allo 0% per entrambi i prodotti.
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RISULTATO FINALE
Allianz Liquidità Classe A Euro 7
Fideuram Moneta 0