GLI STRUMENTI
Ai fini dell’analisi utilizziamo le importanti risorse contenute all’interno del nostro product selector, che ci permette di determinare i fondi confrontabili per categoria di appartenenza (tipologia di prodotto, società di gestione e categoria Bluerating); in particolare, ai fini dell’articolo, sfruttiamo le potenzialità dello strumento confronta prodotti, che ci regala inoltre l’importante apporto grafico in calce alla pagina (che comunque è solo una parte delle varie schermate che si possono ottenere).
I PRODOTTI
La categoria è quella degli azionari Euro. Il primo prodotto è Fonditalia Euro Defensive. Investe in titoli azionari quotati nelle Borse o negoziati in un altro mercato regolamentato dei paesi aderenti all’Unione Monetaria Europea emessi da imprese operanti nei settori energetico, dei consumi di base, dei beni per la salute e dei servizi di pubblica utilità. Nonostante il nome stiamo parlando pur sempre di un prodotto azionario, con conseguente rischio elevato e orizzonte di investimento di lungo periodo.
L’altro protagonista della nostra analisi è il Pioneer Azionario Europa. Obiettivo del fondo è ottenere un´elevata crescita del capitale investito nel lungo termine (oltre i 7 anni), con un rischio di investimento molto alto. Il portafoglio è prevalentemente investito in titoli azionari europei e strumenti finanziari collegati, di tutti i settori, emessi da società ad elevata capitalizzazione, le cui azioni siano caratterizzate da buona liquidità.
IL MATCH
Ecco i risultati sulla base di elementi di raffronto riscontrabili all’interno del nostro confronta prodotti e delle schede prodotto (unite al supporto dei dati Assogestioni).
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Raccolta su patrimonio: punto per Fideuram SA che, sulla base dei dati Assogestioni di luglio, ha ottenuto afflussi (188,7 milioni di Euro) mentre nel caso di Pioneer Investment Management sgr abbiamo un decremento della raccolta (-145,9 milioni di Euro).
Rating: 5 corone per Fonditalia Euro Defensive.
Performance a 5 anni e YTD: Fonditalia Euro Defensive vince sul YTD e sul lungo.
Volatilità a 1 e 3 anni: due punti per Pioneer Azionario Europa.
Commissioni (si trovano proseguendo la ricerca nella scheda prodotto): un punto a testa. Le commissioni di gestione sono pari all’ 1,85% contro il 2% per Pioneer Azionario Europa, mentre quelle di performance sono lo 0% contro il 20% per Fonditalia Euro Defensive.
Indice di Sharpe: considerando l’orizzonte a 5 anni punto per Fonditalia Euro Defensive.
Indice di Sortino: il punto va ancora a Fonditalia Euro Defensive.
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RISULTATO FINALE
Fonditalia Euro Difensive 7
Pioneer Azionario Europa 3