Allianz e Mediolanum si spartiscono l’euro

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di Matteo Chiamenti 8 Settembre 2009 | 07:00
Ci troviamo nello scenario europeo, comparto monetario. La sfida della tranquillità rimane sul filo di lana.

GLI STRUMENTI

Ai fini dell’analisi utilizziamo le importanti risorse contenute all’interno del nostro product selector, che ci permette di determinare i fondi confrontabili per categoria di appartenenza (tipologia di prodotto, società di gestione e categoria Bluerating); in particolare, ai fini dell’articolo, sfruttiamo le potenzialità dello strumento confronta prodotti, che ci regala inoltre l’importante apporto grafico in calce alla pagina (che comunque è solo una parte delle varie schermate che si possono ottenere).

I PRODOTTI

La categoria è quella dei monetari Euro. Il primo prodotto è Mediolanum Risparmio Monetario. Investe esclusivamente in strumenti finanziari di natura monetaria ed obbligazionaria a breve e medio termine denominati in euro, di paesi appartenenti all’omonima area. Rischio basso per un investimento di breve periodo (2 anni).

L’altro protagonista della nostra analisi è Allianz Liquidità Classe A Euro. E’ un fondo di liquidità che mira a realizzare una crescita contenuta del capitale investito, con un orizzonte temporale di breve periodo e un livello di rischio basso. Nel corso dei primi mesi dell’anno il portafoglio ha incrementato il soprappeso nell’area 9-12 mesi . L’investimento in CCT è concentrato su titoli a breve scadenza. Il portafoglio non ha incrementato la percentuale di titoli non governativi, attendendo maggior chiarezza sulla modalità adottata per la risolvere la crisi del sistema finanziario.
 
IL MATCH

Ecco i risultati sulla base di elementi di raffronto riscontrabili all’interno del nostro confronta prodotti e delle schede prodotto (unite al supporto dei dati Assogestioni).

Raccolta su patrimonio: punto per Mediolanum Gestione Fondi sgr che, sulla base dei dati Assogestioni di agosto, ha ottenuto afflussi (14,8 milioni di Euro) mentre nel caso di Allianz Global Investors Italia sgr abbiamo un decremento della raccolta (1,3 milioni di Euro).

Rating: 4 corone per entrambi.

Performance a 5 anni e YTD: Mediolanum Risparmio Monetario vince sul YTD e Allianz Liquidità sul lungo.  

Volatilità a 1 e 3 anni: Allianz Liquidità vince sui 3 anni e sul breve.

Commissioni (si trovano proseguendo la ricerca nella scheda prodotto): le commissioni di gestione sono pari allo 0,6% contro lo 0,65% per Allianz Liquidità, mentre quelle di performance sono lo 0% per entrambi.    

Indice di Sharpe: considerando l’orizzonte a 3 anni punto per Mediolanum Risparmio Monetario.

Indice di Sortino: stesso orizzonte e medesimo risultato per Gestielle Obbligazionario Internazionale.

RISULTATO FINALE

Mediolanum Risparmio Monetario 3

Allianz Liquidità 4

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