GLI STRUMENTI
Ai fini dell’analisi utilizziamo le importanti risorse contenute all’interno del nostro product selector, che ci permette di determinare i fondi confrontabili per categoria di appartenenza (tipologia di prodotto, società di gestione e categoria Bluerating); in particolare, ai fini dell’articolo, sfruttiamo le potenzialità dello strumento confronta prodotti, che ci regala inoltre l’importante apporto grafico in calce alla pagina (che comunque è solo una parte delle varie schermate che si possono ottenere).
I PRODOTTI
La categoria è quella dei diversificati euro (azioni 30-70%). Il primo prodotto è Carmignac Patrimoine.
FR0010135103
L’altro protagonista della nostra analisi è Ubi Pra. Portafoglio Dinamico.
IT0003242366
IL MATCH
Ecco i risultati sulla base di 10 elementi di raffronto riscontrabili all’interno del nostro confronta prodotti e delle schede prodotto (unite al supporto dei dati Assogestioni) .
Rating: pareggio con 5 corone per il Patrimoine.
Performance a 5 anni e YTD: Ubi vince sul breve, Carmignac sul lungo.
Volatilità a 1 e 5 anni: due punti per Carmignac Patrimoine.
Commissioni: un punto per Carmignac. Quelle di gestione sono 1,5% per entrambi, quelle di performance sono il 10% contro il 25%.
Indice di Sharpe: considerando l’orizzonte a 5 anni Carmignac Patrimoine possiede un indice più elevato, aggiudicandosi il punto.
Indice di Sortino: risultato identico sui 5 anni. Punto per Carmignac Patrimoine
RISULTATO FINALE
Carmignac Patrimoine 7
Ubi Pra. Portafoglio Dinamico 1