GLI STRUMENTI
Ai fini dell’analisi utilizziamo le importanti risorse contenute all’interno del nostro product selector, che ci permette di determinare i fondi confrontabili per categoria di appartenenza (tipologia di prodotto, società di gestione e categoria Bluerating); in particolare, ai fini dell’articolo, sfruttiamo le potenzialità dello strumento confronta prodotti, che ci regala inoltre l’importante apporto grafico in calce alla pagina (che comunque è solo una parte delle varie schermate che si possono ottenere).
I PRODOTTI
La categoria è quella fondi pensione obbligazionari bilanciati. Il primo prodotto è Generali Previgen Valore Genbond Piu’.
L’altro protagonista della nostra analisi è Bnl Vita Fondo 25.
IL MATCH
Ecco i risultati sulla base di elementi di raffronto riscontrabili all’interno del nostro confronta prodotti e delle schede prodotto (unite al supporto dei dati Assogestioni).
Rating: punto a Generali.
Performance YTD e 3 anni: Generali vince sul lungo e Bnl sul breve.
Volatilità a 3 e 1 anno: Generali vince sul lungo e sul breve.
Commissioni: le commissioni di gestione sono 0% contro 1,05% per Generali, quelle di performance sono 0% per entrambe.
Indice di Sharpe: considerando l’orizzonte a 1 anno, il punto va a Generali.
Indice di Sortino: punto per Generali.
RISULTATO FINALE
Generali Previgen Valore Genbond Piu’ 7
Bnl Vita Fondo 25 1