Russell, in bilico tra rendimento presente e futuro

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di Diana Bin 25 Maggio 2015 | 09:39
La casa di gestione illustra quattro strategie con cui promotori e consulenti possono aiutare i loro clienti ad avere un approccio più attento.

QUATTRO ACCORGIMENTI – Nell’attuale contesto di mercato di bassi tassi di interesse, molti investitori sono alla ricerca di un rendimento più alto di quello che sarebbe definito “sostenibile”, osservano gli esperti di Russell Investments. Il reddito di breve periodo viene preferito rispetto alla crescita di lungo termine, “ma questo può portare a una diminuzione del proprio capitale disponibile e si mettono a rischio sia i portafogli, sia la capacità di generare reddito futuro”. In una simile situazione, si legge nell’analisi di Russell, consulenti e promotori finanziari possono aiutare i loro clienti ad avere un approccio più attento attraverso quattro accorgimenti:

1. Attenzione ai rischi della “ricerca di rendimento”:

Gli investitori considerano il rendimento come una fonte di reddito all’interno dei loro portafogli, ma molti collegano a quegli investimenti che offrono un rendimento interessante un aspetto conservativo o un livello di sicurezza più alto di quanto sia in realtà. Spesso, infatti, non è così – visto che a rendimenti più alti si associano rischi più elevati – e si possono avere delle perdite significative.

2. Bilanciare le necessità di rendimento di “oggi” con quelle di “domani”
Di quanto reddito ha bisogno un investitore è una decisione rilevante e può essere difficile da determinare. Ciò è reso più difficile dal fatto che il reddito deve durare per diverso tempo e non si sa per quanto.

3. Diversificare attraverso molteplici fonti di rendimento

Per poter riuscire a ottenere un equilibrio tra le necessità di reddito attuali e future, bisogna considerare un approccio diversificato attraverso molteplici fonti di rendimento tra azioni, reddito fisso e real asset.

4. Adattarsi ai rischi e alle opportunità esistenti sui mercati

Così come il contesto attuale degli investimenti è diverso da quello passato, così quello futuro sarà differente da quello di oggi. E’ importante, quindi, essere consapevoli di tutti i rischi e le opportunità del mercato e prendere in considerazione una soluzione di investimento income oriented che possa cercare proattivamente e adattarsi velocemente ai cambiamenti che possono avvenire.

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