NUOVO FONDO – Nuovo fondo per Ubi Pramerica sgr. La società di gestione nata dalla joint venture tra il gruppo Ubi Banca e Pramerica Financial ha avviato il collocamento di Ubi Pramerica Go@l (Growth Oriented Allocation), un prodotto flessibile che mira alla crescita del capitale e alla protezione dell’80% del valore massimo raggiunto dalla quota del fondo negli ultimi 12 mesi.
QUATTRO STRATEGIE – La gestione del fondo prevede l’allocazione dinamica del capitale tra una componente più rischiosa investita sui mercati finanziari e una componente priva di rischio, che in determinate fasi di mercato può potenzialmente rappresentare il patrimonio totale del fondo. La gestione di Ubi Pramerica Go@l sarà caratterizzata da un’elevata diversificazione per asset class, area geografica e valuta, ma anche per strategia. In particolare, i gestori potranno investire la componente rischiosa del portafoglio in quattro diverse strategie:
• azionaria mercati emergenti: le azioni dei paesi emergenti hanno un profilo rischio/rendimento medio-alto, ovvero a fronte di potenziali maggiori rendimenti comportano una rischiosità più elevata, e offrono al cliente la possibilità di partecipare alle dinamiche di sviluppo di lungo termine di questi paesi;
• azionaria area euro: l’area euro potrebbe presentare un buon potenziale di ripresa economica e significativi spazi di crescita degli utili societari;
• azionaria Usa: gli Stati Uniti rappresentano uno dei mercati azionari più ampi e diversificati al mondo e i titoli azionari sono importanti per la costruzione di portafogli ben diversificati;
• Global Dynamic Allocation: la gestione multiasset, dinamica e flessibile, e il focus globale della strategia proprietaria di asset allocation dinamica di UBI Pramerica permettono di ottenere portafogli ampiamente diversificati sia per tipologie di attività finanziarie sia per aree geografiche.
COMMENTO – “Ubi Pramerica Go@l permette di investire con ampia flessibilità gestionale in un mix di strategie ricercando le migliori opportunità che si presentano man mano sui mercati finanziari a livello globale, mantenendo, però, un profilo di rischio controllato e proteggendo parte del capitale investito”, ha commentato Andrea Ghidoni, direttore generale e amministratore delegato di Ubi Pramerica sgr. “Il fondo è la risposta di Ubi Pramerica all’attuale contesto di mercato, caratterizzato da rendimenti molto contenuti sulle asset class a minor rischio, in quanto è una interessante opportunità di diversificazione per beneficiare delle potenzialità di guadagno offerte dai mercati azionari e al contempo ridurre il rischio di perdite sul capitale investito.”
IL FONDO IN SINTESI
- Nome: UBI Pramerica Go@l (Growth Oriented Allocation)
- Periodo di collocamento: 07/09/2015 – 19/10/2015
- Tipologia: fondo di diritto italiano
- Categoria Assogestioni: flessibile
- Gestore: Ubi Pramerica sgr
- Profilo di rischio/rendimento: 4
- Caratteristiche principali: stile di gestione attivo, attento monitoraggio del rischio, protezione dell’80% del valore massimo raggiunto dal fondo negli ultimi 12 mesi, rimborso settimanale. Trascorsi nove anni la politica di investimento del fondo cambierà, investendo in strumenti finanziari di natura monetaria e/o obbligazionaria con duration limitata denominati in euro
- Commissione di avviamento: max. 2,60%
- Commissione di gestione: 0,98% fino al 20/10/2020; successivamente 1,50%
- Commissione di performance: non prevista
- Commissione di rimborso: max. 2,60%, prevista nei primi cinque anni, decrescente in base alla permanenza nel fondo
- Sottoscrizione minima: 1.000 euro