Fondi pensione, performance a rischio

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di Francesco Biraghi 17 Ottobre 2008 | 10:30
Il 62% dei fondi pensione aperti segna un rendimento negativo ad 1 anno di distanza, un dato allarmante considerando la funzione della previdenza complementare. Il crollo delle borse mondiali ha colpito soprattutto le linee pensionistiche che investono nei mercati azionari, non trascurando di intaccare anche i rendimenti delle linee bilanciate.

La crisi dei mercati finanziari travolge anche i fondi pensione aperti, che per definizione non sono strumenti speculativi, ma al contrario hanno lo scopo di garantire una rendita aggiuntiva rispetto a quella erogata dagli enti previdenziali obbligatori, come Inps e Inpdap.

Su 353 linee di fondi pensione aperti che hanno una serie storica da almeno 1 anno, più della metà ha fatto registrare delle performance con il segno meno davanti, 218 linee pari al 62% del totale. Ma il dato più allarmante è che nello stesso arco temporale, ben 120 comparti, pari al 34%, ha segnato dei rendimenti negativi a doppia cifra.

All’ultimo posto per performance troviamo [s]Alleanza[/s] Almeglio Azionario con il –34,29%, seguito da Insieme Linea Dinamica (–30,43%) di Allianz Ras e da PS Linea Rivalutazione Azionaria (–29,76%) di Intesa Previdenza. E’ opportuno comunque tenere conto del fatto che questi comparti quotano settimanalmente o giornalmente. Hanno dovuto quindi affrontare le prima due settimane di ottobre, tra le peggiori degli ultimi anni per i mercati azionari.

Va meglio per chi ha scelto linee più prudenti, come quelle obbligazionarie. Ad un ano di distanza, il comparto Bay Domani Linea Garanzia, promosso da Ergo Previdenza ha reso il + 6,22%. Bene anche le due linee pensionistiche di [s]Unipol[/s] Assicurazione, Previdenza classe A (+5,33%) e Futuro classe A (+5,28%).

I MIGLIORI FONDI PENSIONE APERTI
Data ultima quota Fondo Perf. a 1 anno
13/10/08 ERGO PREVIDENZA BAY DOMANI GARANZIA 6,22%
07/10/08 UNIPOL PREVIDENZA LINEA A 5,33%
07/10/08 UNIPOL FUTURO LINEA A 5,28%
30/09/08 CHIARA VITA PREVIDENTE LINEA 1 GARANTITA A 4,85%
30/09/08 AUREO COMPARTO OBBLIGAZIONARIO 4,38%

I PEGGIORI FONDI PENSIONE
APERTI
Data ultima quota Fondo Perf. a 1 anno
10/10/08 ALLEANZA ALMEGLIO AZIONARIO -34,29%
15/10/08 ALLIANZ RAS INSIEME LINEA DINAMICA -30,43%
15/10/08 INTESA PREVIDSYSTEM RIVALUTAZIONE AZIONARIA -29,76%
15/10/08 ALLIANZ RAS PREVIRAS LINEA 4 -29,68%
15/10/08 INTESA PREVIDLAVORO LINEA AZIONARIA -29,19%

Fonte Bluerating.com, performance a 1 anno calcolate sui NAV del 15/10/2008.
Nel valutare le performance tenere presente la differente frequenza di valorizzazione delle quote dei fondi pensione (giornaliera, settimanale, bisettimanale o mensile).

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