Banca Generali, così investono i clienti

Un totale di oltre 67 miliardi di euro, suddivisi in tre “filoni”: 31,6 miliardi nel risparmio gestito, 18,9 miliardi nel risparmio amministrato e 16,6 miliardi in polizze vita tradizionali, cioè quelle del ramo I che consentono di avere il capitale garantito o protetto. Ecco, la radiografia degli asset dei clienti di Banca Generali, come risulta dall’ultima relazione semestrale di bilancio (con dati aggiornati al 30 giugno).  Il quadro che emerge è abbastanza in linea con quello di fine 2019, tracciato dalla relazione di bilancio annuale sullo scorso esercizio. Tutte le categorie di prodotti hanno infatti mantenuto più o meno lo stesso peso nel portafoglio della clientela, a parte qualche piccola variazione. Entrando più nel dettaglio all’interno del risparmio gestito, i clienti di Banca Generali hanno investito complessivamente 16,6 miliardi di euro in fondi e sicav, 6,3 miliardi in wraper finanziari e 8,7 miliardi in wapper assicurativi. Con il termina wrapper (che in inglese significa letteralmente involucro), nell’industria della consulenza finanziaria vengono identificati di solito i prodotti che aggregano assieme, in un’unica gestione, diversi strumenti finanziari, per esempio diversi fondi o polizze assicurative.

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