Consulenti, cosa cambia con la Mifid 2 secondo Anasf

A
A
A

Il consigliere Franco Ragone anticipa a Bluerating.com le linee guida del documento approvato dal consiglio nazionale dell’associazione dei cf e votato all’unanimità.

Marco Muffato di Marco Muffato5 dicembre 2016 | 16:06

COSTI E REMUNERAZIONE IN PRIMO PIANO – Poco più di un anno alla entrata in vigore della Mifid 2. Delle conseguenze per i consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede Bluerting.com ne ha parlato con Franco Ragone (nella foto),Franco Ragone figura di riferimento per la consulenza in Anasf, dall’aprile scorso coordinatore della commissione Evoluzione. Ragone è un consulente in forza a Banca Generali Private.

Ragone, il 22 novembre scorso il Consiglio Nazionale Anasf ha varato il nuovo Comitato esecutivo, espressione delle diverse componenti interne. Ma quel giorno non è stato anche votato un importante documento sul tema della Consulenza nella Mifid 2?                                                                                                                                             

E’ vero. Quel giorno è stato importante, perché il Consiglio ha varato un nuovo modello di governance più idoneo a gestire l’attuale fase e sulla consulenza nella Mifid 2, ha approvato all’unanimità la view dell’associazione sul tema, a coronamento di un ottimo lavoro svolto in Commissione negli ultimi mesi, in pieno accordo con il presidente Bufi che è anche responsabile dell’area Evoluzione (il documento sarà reso pubblico con ogni probabilità dopo il consiglio nazionale del prossimo 14 dicembre).                                                                                                        

Come cambia per Anasf dal prossimo 3 gennaio 2018, cioè dalla data di entrata in vigore della Mifid 2, nel servizio di consulenza agli investimenti?                                                                                                                                          

Il rapporto di consulenza diventa molto chiaro: il risparmiatore firma un contratto in cui è specificato il servizio che riceve, non solo quello base, ma anche quelli integrativi che ne accrescono la qualità e saprà esattamente quanto costa sia il servizio di consulenza che gli strumenti finanziari utilizzati, oltre alla gestione e all’assistenza nel tempo.

Si è parlato molto negli anni scorsi della differenza tra consulenza non indipendente e indipendente, caratterizzando quest’ultima per una maggiore trasparenza in quanto pagata a parcella. Ha ancora senso questa distinzione visto che sarà d’obbligo rendere noti i costi ai clienti?                                                                     

Dal 3 gennaio 2018 il cliente avrà completa e chiara visione dei costi sia della consulenza che dei prodotti per cui questa distinzione perde di importanza. L’attenzione del cliente sarà quindi sempre più spostata dalle definizioni nominalistiche alla qualità del servizio che riceve e alla sua completezza. Non dimentichiamo che consulenza più traduzione pratica delle scelte sono di competenza del consulente abilitato anche al collocamento e negoziazione, gli altri possono offrire solo consulenza.

Da sempre la remunerazione dei consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede è effettuata con una parte delle commissioni di gestione degli strumenti finanziari. La Mifid 2 abolisce questo metodo di pagamento?                                

No lo condiziona a vantaggio del cliente. Infatti l’articolo 24 della Mifid II prevede che se le commissioni interne al prodotto “hanno lo scopo di accrescere la qualità del servizio fornito al cliente e non pregiudicano il rispetto del dovere dell’impresa di agire in modo onesto, equo e professionale nel migliore interesse del cliente”, allora può essere mantenuto anche l’attuale sistema. Ecco perché il tema centrale diventa la qualità.  Per esempio un servizio di asset allocation  – per noi essenziale e propedeutico per individuare il giusto rapporto rischio/rendimento –  è ritenuto un elemento di più alta qualità del servizio.

Come intendete far conoscere la vostra interpretazione della seconda edizione della Mifid?

Riteniamo essenziale confrontarci quanto prima con le Istituzioni visto che entro giugno la Mifid 2 sarà recepita in Italia. Vogliamo condividere la nostra view con gli Intermediari, anche all’interno di OCF, oltre che con i nostri colleghi e i risparmiatori. La nostra manifestazione Consulentia 2017 (che si terrà a Roma a metà febbraio. N.d.r.) ci sembra l’occasione migliore per parlarne.                                                  

 

Share on Facebook0Tweet about this on Twitter0Share on LinkedIn13Email this to someonePrint this page

Non è possibile commentare.

ARTICOLI CORRELATI

Anasf, inizia la tornata elettorale

Bufi (Anasf): cara Consob, chiariamo l’ambito di attività di autonomi e scf

Il documento Anasf sulla Mifid 2. Il commento di Bufi

Wealth Management, a dicembre parte il Master

L’ Anasf partecipa alla Settimana dell’Investitore

Anasf lancia una campagna per le iscrizioni

Consulenti, Bufi (Anasf) lancia l’allarme remunerazione

ConsulenTia 2017, cala il sipario

D’Agostino (Consob): “Educazione finanziaria? Complimenti Anasf”

ConsulenTia 17 – Segui la diretta Twitter

Mifid 2 , Bufi (Anasf) punzecchia il governo

ConsulenTia 2017, boom di iscritti al Lingotto

Mifid 2, Bufi (Anasf): “Ora massimo impegno per un nuovo Ocf”

Congressi Anasf, quando, dove e come si vota

ConsulenTia 2017, le conferenze accreditate Efpa

Mifid 2, consulenti dite la vostra

Anasf, una borsa di studio per gli universitari

Bufi (Anasf): “Appoggio Costa nel nuovo corso di Enasarco”

Congressi Anasf, come iscriversi, candidarsi e votare

Bufi (Anasf): “Perché la Mifid 2 avvantaggia noi cf”

Soci Anasf al voto, ecco le date dei prossimi congressi

Canone tv e cf, Aduc: “La richiesta della Rai non ha valore legale”

Canone Rai, stangata sui consulenti finanziari

Mifid 2: i commenti di Ascosim e di Bufi sul parere delle Camere

Anasf, 40 anni di storia a portata di click

Diritto camerale annuale, Anasf mette in guardia dal bollettino farlocco

Anasf al voto, ecco il regolamento per rinnovare i consiglieri territoriali

ConsulenTia 2017, ecco il programma

Esma e Mifid 2, guarda il videoconfronto tra consulenti e commercialisti

Anasf, anno da record per il progetto Economic@mente

Rinnovo dei consiglieri, i congressi territoriali Anasf si preparano al voto

ConsulenTia 2017, ecco come iscriversi

Inps ed Enasarco, le scadenze per pagare i contributi

Ti può anche interessare

Rinnovo dei consiglieri, i congressi territoriali Anasf si preparano al voto

Grande novità è il voto elettronico, che diventa l'unica modalità possibile per esprimere la prop ...

Consulenti finanziari, training class: mettetevi alla prova con le obbligazioni convertibili

La risposta esatta alla domanda pubblicata ieri, a proposito dell’esecuzione degli ordini, era que ...

Foti: così Fineco crescerà nel 2017

Il n.1 della banca-rete: punteremo con decisione sul risparmio gestito. E sull’area credit. ...