Sebbene le donne controllino una percentuale di ricchezza totale maggiore di quanto non abbiano mai fatto in passato, è evidente che i consulenti finanziari non stanno ancora dando alle investitrici l’attenzione che meritano. Ma se i consulenti finanziari dovessero continuare su questa strada, lo fanno a loro rischio e pericolo, soprattutto perché le donne possono essere grandi alleate nell’aiutare i consulenti a far crescere i loro affari.
Sono tante le donne che hanno dichiarato di non sentirsi capite né dovutamente considerate dai propri consulenti finanziari. Uno studio del Boston Consulting Group mostra che il 73% delle donne è insoddisfatto del settore dei servizi finanziari, mentre un recente sondaggio della Bank of Montreal ha rilevato che l’87% delle donne in cerca di un consulente afferma di non essere riuscita a trovarne uno con il quale sentirsi davvero a proprio agio.
Purtroppo molti consulenti hanno ancora preconcetti e convinzioni errate sugli interessi finanziari delle donne e sottovalutano gravemente quanto valore aggiunto quest’ultime posso loro fornire. E’ emerso infatti che le clienti donne hanno una probabilità tre volte maggiore rispetto agli uomini di indirizzare i loro amici e familiari ai loro consulenti finanziari.
Le donne hanno sempre più bisogno e vogliono aiuto per valutare le loro esigenze finanziarie, dalla pianificazione fiscale, pianificazione patrimoniale e valutazione delle loro esigenze assicurative, oltre agli investimenti.
Le donne sono consapevoli delle sfide che hanno dovuto e devono tuttora affrontare per raggiungere la sicurezza finanziaria soprattutto alla luce del divario salariale e delle asimmetrie di genere ancora troppo presenti nella società. Ed è anche questo uno dei motivi per cui le investitrici hanno un interesse maggiore nella costruzione di una relazione a lungo termine con i loro consulenti.
Per tutti gli aspetti qui considerati, non è più possibile permettersi di non prestare la giusta attenzione alle donne che vogliono fare dei loro risparmi delle possibilità di investimento.