Definire la relazione professionale
All’inizio di ogni incarico professionale, il planner deve fornire al cliente un documento scritto contenente il quadro entro il quale si svolge la relazione professionale.
Acquisire informazioni e definire obiettivi e aspettative
Le informazioni raccolte relative al profilo del cliente vengono utilizzate ed approfondite per definire la coerenza dell’investimento e ottimizzare le scelta.
Analizzare e valutare lo status finanziario del cliente
Le informazioni raccolte vengono utilizzate per fornire un piano finanziario per gli investimenti coerente con la sostenibilità degli obiettivi del cliente.
Sviluppare e presentare il piano finanziario
Il planner deve spiegare perché le soluzioni elaborate sono appropriate con quali modalità ha elaborato le proprie determinazioni.
Implementare il piano finanziario
Il planner deve produrre una appropriata documentazione nella quale viene evidenziato, per ciascuna raccomandazione contenuta nel piano finanziario, l’esito della discussione con il cliente.
Monitorare il piano finanziario e la relazione professionale
Il planner, utilizzando gli elementi definiti negli step precedenti, deve essere in grado di ridefinire nel corso del tempo l’intero set informativo e dispositivo adattandolo ai possibili cambiamenti.