Match del giorno – Allianz vs Eurizon, azionari euro

GLI STRUMENTI

Ai fini dell’analisi utilizziamo le importanti risorse contenute all’interno del nostro product selector, che ci permette di determinare i fondi confrontabili per categoria di appartenenza (tipologia di prodotto, società di gestione e categoria Bluerating); in particolare, ai fini dell’articolo, sfruttiamo le potenzialità dello strumento confronta prodotti, che ci regala inoltre l’importante apporto grafico in calce alla pagina (che comunque è solo una parte delle varie schermate che si possono ottenere).

I PRODOTTI

La categoria è quella degli azionari area Euro – large & mid cap. Il primo prodotto è l’ Allianz Azioni Europa. Procede a un investimento principale in titoli azionari denominati in Euro e nelle altre valute europee. Impiego contenuto in parti di oicr collegati e non collegati con capitale residuale dedicato ai depositi bancari. Non vi sono restrizioni per quel che riguarda il rating degli strumenti ed è prevista la diversificazione degli investimenti in tutti i settori economici. La sgr adotta uno stile di gestione attivo, con un rischio per l’investitore che si configura come elevato e un orizzonte di investimento di lungo termine .

L’altro protagonista della nostra analisi è l’ Eurizon Focus Azioni Euro. Il fondo si caratterizza per un’alta variabilità del valore della quota ed è consigliato a risparmiatori con un orizzonte temporale lungo (oltre i 7 anni) e con un’alta propensione al rischio. L’impiego delle risorse avviene principalmente in strumenti finanziari di natura azionaria denominati in Euro e quotati nei mercati dei paesi dell’area Euro, emessi principalmente
da società con capitalizzazione medio/elevata, di tutti i settori economici. Gli investimenti nei Paesi Emergenti hanno un peso residuale e il fondo investe in strumenti finanziari derivati con finalità di copertura dei rischi, di buona gestione e di investimento.

IL MATCH

Ecco i risultati sulla base di 10 elementi di raffronto riscontrabili all’interno del nostro confronta prodotti e delle schede prodotto.

Rating: entrambi possiedono quattro corone. Nessuno si aggiudica il punto.

Performance a 1, 3 e 5 anni: Allianz Azioni Europa riesce a fare sempre meglio. I punti a suo favore sono 3.

Volatilità a 1 e 3 anni: nonostante Allianz Azioni Europa possegga attualmente una percentuale di azioni più elevata (84,8 contro 82,3), la volatilità di questo prodotto risulta più contenuta sia sul fronte a un anno che su quello a 3. Altri 2 punti

Commissioni: Eurizon Focus Azioni Euro riesce a ottenere due punti sul fronte della convenienza. Sia le commissioni di gestione (1,90%  contro 2,25%) che quelle di performance risultano inferiori (20,00% contro 25,00%) rispetto a quelle di Allianz Azioni Europa.

Indice di Sharpe: considerando l’orizzonte a 5 anni (il lungo termine è infatti consigliato per il tipo di investimento) Allianz Azioni Europa possiede un indice più elevato, aggiudicandosi il punto.

Indice di Sortino: discorso identico a quello precedente. Anche in questo caso il punto va ad Allianz Azioni Europa.

RISULTATO FINALE

Allianz Azioni Europa 7
Eurizon Focus Azioni Euro 2