Il nuovo fondo, in distribuzione dal 24 novembre al 19 dicembre, garantisce la difesa del capitale, ma nello stesso tempo dà l’opportunità di partecipare alle fasi positive del mercato azionario.
Il meccanismo adottato prevede una formula di ribilanciamento che tiene conto del valore di un paniere di indici (il Dow Jones Eurotoxx 50 in euro, l’S&P 500 in dollari e il Nikkei Stock Average in yen giapponesi) al termine del periodo di investimento (6 anni), definito come media aritmetica di 6 valori degli indici rilevate nei 6 mesi precedenti, e del valore del paniere all’inizio del periodo d’investimento, definito come media di 6 valori nel semestre successivo del giorno di avvio dell’operatività del fondo.
Come spiega Andrea Cecchini, direttore commerciale e marketing di Eurizon, “la formula permette al cliente un entrata nel fondo con un sistema programmato, cogliendo la parte migliore dei fondi comuni e dei prodotti strutturati, con un approccio di tipo di PAC. Poi a differenza della maggior parte dei prodotti di questo genere, il fondo UCITS III compliant consente la sottoscrizione e il rimborso in ogni momento. Anche se, ovviamente, per cogliere tutte le opportunità è preferibile attendere la naturale scadenza fissata nel 2014”.
La restituzione del capitale investito (al lordo dei costi di gestione e degli oneri fiscali) resta comunque l’obiettivo primario e sicuro della gestione.