A cura di Giacomo La Mosca
Il 2023 è stato un anno di conferme e cambiamenti nell’industria degli investimenti in Italia, dove l’impegno dei consulenti finanziari ha continuato a giocare un ruolo cruciale.
I consulenti abilitati all’offerta fuori sede, operanti all’interno delle reti di professionisti, sono destinati a vedere cambiamenti nel loro panorama professionale come la riduzione dei costi fissi e un drastico ridimensionamento del numero di colleghi, soprattutto per sopraggiunta età della pensione.
Il futuro sarà più competitivo e sono convinto che una consulenza a 360 gradi su tutti gli strumenti finanziari farà la differenza. Tutto questo a beneficio dei clienti, dei consulenti finanziari stessi e del sistema nel suo complesso. Sarà l’Intelligenza Artificiale (AI) a permettere di ridurre i costi fissi nelle reti e più in generale in banca, ma la presenza del consulente delle reti rimarrà un elemento essenziale per l’industria della consulenza finanziaria, perché il risparmiatore italiano vuole l’assistenza di un consulente finanziario fisico, un professionista bravo e onesto, legato a una mandante.
Il 2023 ha confermato che mantenere un asset allocation di valore e praticare l’arte della pazienza sono elementi chiave per ottenere guadagni nei mercati finanziari. Mentre l’AI continuerà a evolversi, è fondamentale riconoscere che ciò non eliminerà il ruolo umano, fondamentale quando si tratta di comprensione, empatia e adattamento alle esigenze specifiche del cliente. Il consulente finanziario rimarrà quindi un partner prezioso, anche se la sua modalità di interazione potrebbe subire dei cambiamenti. Guardando al futuro più vicino, il 2024 si prospetta come un anno in cui la stabilità e la perseveranza saranno ancora più cruciali. L’industria della consulenza in Italia potrebbe sperimentare ulteriori novità, ma la lezione chiave del 2023 è chiara: essere assistiti da un consulente finanziario, mantenere una solida asset allocation e avere pazienza sono fondamentali per capitalizzare le opportunità e preservare il valore nel lungo periodo.
Auguri per un prospero 2024 da parte di Giacomo La Mosca, ricco di saggezza finanziaria e di successi nel mondo degli investimenti e con JACKFLY che inizierà le riprese nel 2024 e darà anche lui il suo contributo per aiutare gli investitori a scegliersi i migliori strumenti finanziari e le migliori reti di consulenti. Sono convinto che le migliori società non si perderanno l’occasione di essere presenti nel film e far conoscere il proprio marchio, i loro fondi perché un film resta per sempre.
In allegato il video degli auguri.